Enflasyondan korunma, yatırımcıyı artan mal ve hizmet fiyatları nedeniyle paranın alım gücünün azalmasına karşı korumak amacıyla yapılan bir yatırımdır Ürün ve Hizmetler Bir ürün, satın alma, ilgi, veya bir hizmet sırasında tüketim, maddi olmayan bir maddeden kaynaklanan bir maddedir. Enflasyondan korunmak için ideal yatırımlar, enflasyon sırasında değerini koruyan veya belirli bir süre boyunca değerinde artış olanları içerir.
Geleneksel olarak, altın ve gayrimenkul gibi yatırımlar enflasyona karşı iyi bir koruma olarak tercih edilir. Ancak bazı yatırımcılar, uzun vadede enflasyonu dengeleme umuduyla hisse senedi yatırımlarını tercih ediyor.
Özet
- Enflasyondan korunma, yatırımcıları enflasyon nedeniyle azalan paranın alım gücünden koruyan yatırımları ifade eder.
- Enflasyon döngüleri sırasında yatırımların değerinin devam etmesi veya artması beklenmektedir.
- Yatırımcılar, yatırımlarının değerini korumak ve işletme maliyetlerini düşük seviyede tutmak amacıyla enflasyon riskinden korunma ile meşgul olurlar.
Şirketler Neden Enflasyondan Korunuyor?
Aşağıda, şirketlerin enflasyon riskinden korunma uygulamasına girmesinin nedenlerinden bazıları listelenmiştir:
1. Yatırımlarının değerini koruyun
Şirketlerin enflasyon riskinden korunma uygulamalarının temel nedeni, yatırımlarını enflasyon dönemlerinde değer kaybından korumaktır. Bazı yatırım türleri normal ekonomik döngüler sırasında değer olarak artar, ancak enflasyonun etkilerini hesaba kattıktan sonra enflasyonist döngüler sırasında azalır.
Örneğin bir yatırımcı, yıllık% 5 getiri sağlayan bir yatırımı edinebilir. Ancak yatırımcının yatırımı satmayı planladığı yıl sonunda enflasyon oranı% 6'ya yükseliyor. Bu, yatırımcının satın alma gücünde bir kayıp olan% 1'lik bir kayıp yaşayacağı anlamına gelir.
Yatırımlarının değerindeki tutarsızlıkları önlemek için, yatırımcılar enflasyon dönemlerinde değerini koruyan veya büyüyen istikrarlı yatırımlara yönelirler. Örneğin, gayrimenkul Emlak Gayrimenkul Gayrimenkul, binalar, demirbaşlar, yollar, yapılar ve hizmet sistemlerini içeren arazi ve iyileştirmelerden oluşan gayrimenkuldür. Mülkiyet hakları araziye mülkiyet hakkı verir, mineraller, bitkiler, hayvanlar, su vb. Gibi iyileştirmeler ve doğal kaynaklar iyi bir enflasyon koruması olarak kabul edilir çünkü kira geliri ve gayrimenkul mülklerinin piyasa değeri koruma eğilimindedir veya enflasyon dönemlerinde artış.
2. İşletme maliyetlerini düşük tutun
Bir şirket enflasyonist dönemlerde işletme maliyetlerinin artacağını öngördüğünde, işletme maliyetlerini düşük tutmasına yardımcı olacak yatırımlar yapabilir. Genellikle enflasyon, portföy getirilerini düşürme eğiliminde olan mal ve hizmet üretim maliyetlerinin daha yüksek olmasına neden olur. Enflasyonla başa çıkmak için şirketler, ürünleri için fiyatları artırmaya, işletme maliyetlerini düşürmeye ve hatta daha düşük marjları kabul etmeye zorlanabilir. Kar Marjı Muhasebe ve finansta, kâr marjı bir şirketin gelirine göre kazançlarının bir ölçüsüdür. Üç ana kar marjı ölçütü brüt kar (toplam gelir eksi satılan malların maliyeti (COGS)), işletme karı (gelir eksi COGS ve işletme giderleri) ve net kârdır (gelir eksi tüm giderler).
Örneğin, enflasyon sırasında petrol arzı dalgalanır ve fiyatlar artar. Havayolları için işletme maliyetlerini büyük ölçüde artırabilirler. Petrol büyük bir maliyettir ve petrol fiyatlarındaki artış bu şirketler için kar marjlarını büyük ölçüde etkileyebilir.
Havayolları, yakıt fiyatlarındaki artış riskini azaltmak için petrol rafinerilerini satın alarak enflasyon riskinden korunma girişiminde bulunabilir. Böylelikle tedarikçilerden piyasa fiyatından satın almak yerine uçakları ve jetleri için jet yakıtı üretiyorlar.
Enflasyondan Nasıl Korunulur?
Hükümet, çeşitli ekonomik göstergeleri analiz ederek enflasyonun gelecekte olup olmayacağını belirler. Tüketici Fiyat Endeksi (CPI) Tüketici Fiyat Endeksi (CPI) gibi önlemler de uygulayabilir. Tüketici Fiyat Endeksi (CPI) bir ekonomideki toplam fiyat seviyesinin bir ölçüsüdür. CPI, yaygın olarak satın alınan mal ve hizmetlerden oluşan bir paketten oluşur. CPI, bir ülkenin para biriminin satın alma gücündeki değişiklikleri ve bir mal ve hizmet sepetinin fiyat düzeyini ölçer. , bir evdeki tüketim malları ve hizmetleri sepetinin fiyat seviyelerindeki değişiklikleri ölçer. Enflasyon meydana geldiğinde, hükümet piyasa dalgalanmasını yönetmek için harekete geçecek, ancak mal ve hizmetlerin fiyatları yükselmeye devam edecek.
Yatırımcılar, kendilerini enflasyon dönemlerinde azalan paranın alım gücünden korumak için aşağıdaki önlemleri uygulayabilirler:
1. Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS) Satın Alın
Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS), ABD Hazine Bakanlığı tarafından ihraç edilen devlet destekli tahvillerdir ve ABD Hükümeti tarafından desteklendikleri için dünyadaki en güvenli menkul kıymetlerden bazılarıdır. Temerrüt riski taşımadıkları anlamına gelir Temerrüt Riski Temerrüt riski, aynı zamanda temerrüt olasılığı olarak da adlandırılır, bir borçlunun tam ve zamanında anapara ve faiz ödemelerini yapamama olasılığıdır ve hükümetin temerrüde düşme riski sıfırdır. yükümlülük.
TIP'ler ayrıca bir enflasyon koruma bileşeni içerir. TÜFE'deki değişikliklere göre prensibin değerini ayarlarlar. TIPS en yüksek getiriyi sağlayamasa da, enflasyon oranı arttıkça değeri artacak şekilde tasarlanmıştır ve bazen enflasyon yeniden ortaya çıkarsa hazinelerden daha iyi performans gösterebilir.
Bununla birlikte, TIPS, faiz oranları arttığında geçici olarak değer kaybedebilecekleri için tamamen mükemmel değildir. TIP'ler, enflasyona ve kredi temerrüdüne karşı koruma arayan yatırımcılar için idealdir ve deneyimsiz yatırımcılar bunları bir yatırım fonu veya borsa yatırım fonu (ETF) aracılığıyla satın alabilirler.
2. Portföyünüze hisse senedi ekleyin
Enflasyon yeniden ortaya çıkarsa, hisse senedi yatırımları avantaj elde ederken, tahvil piyasası sabit bir gelir elde ettiği için zarar görür. Hisse senetleri enflasyona karşı iki ana yoldan korunma sağlar, yani hisse senetleri temettü ödüyor ve zamanla büyüyor. Şirketler net gelirlerini artırırken, hissedarlara dağıtılan temettüleri de artırarak yatırımcılara gelecekte daha yüksek nakit akışı sağlar.
Yüksek nakit akışı, enflasyon oranı yükselirken bile yatırımcıların satın alma gücünü artırır. Ayrıca, hisse senetleri uzun vadede değer kazanma eğilimindedir ve çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyüne sahip olmak, yatırımcıları paranın azalan satın alma gücünden koruyabilir. Örneğin, şu anda yaklaşık 1.000 $ 'dan satın alınan hisse senetleri önümüzdeki 10 ila 20 yıl içinde 100.000 $' dan fazla değerde olabilir.
3. Portföyünüzü çeşitlendirin
Yatırımcıların enflasyondan korunmak için alabilecekleri bir başka önlem, dünyanın dört bir yanından çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyü oluşturmaktır. ABD ekonomisi paranın satın alma gücünde bir düşüş yaşarken, Japonya, Avustralya ve Güney Kore gibi diğer ekonomiler, yatırımcılara olumlu getiri sağlayan istikrarlı döngüler yaşıyor olabilir.
Diğer ülkelerden çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyü oluşturmak, yatırımcıları ABD pazarında azalan paranın alım gücünden koruyabilir.
Ek kaynaklar
Finance, Sertifikalı Bankacılık ve Kredi Analisti (CBCA) ™ CBCA ™ Sertifikasyonunu sunar Sertifikalı Bankacılık ve Kredi Analisti (CBCA) ™ akreditasyonu, finans, muhasebe, kredi analizi, nakit akışı analizi, taahhüt modellemesi, krediyi kapsayan kredi analistleri için küresel bir standarttır geri ödemeler ve daha fazlası. Kariyerlerini bir sonraki seviyeye taşımak isteyenler için sertifika programı. Öğrenmeye ve bilgi tabanınızı geliştirmeye devam etmek için, lütfen aşağıdaki ek ilgili kaynakları keşfedin:
- Çeşitlendirme Çeşitlendirme Çeşitlendirme, portföy kaynaklarını veya sermayeyi çeşitli yatırımlara tahsis etme tekniğidir. Çeşitlendirmenin amacı kayıpları azaltmaktır.
- Borsa Yatırım Fonu (ETF) Borsa Yatırım Fonu (ETF) Bir Borsa Yatırım Fonu (ETF), portföylerin daha esnek ve mevcut tüm varlık sınıflarının geniş bir yelpazesinde çeşitlendirilebildiği popüler bir yatırım aracıdır. Bu kılavuzu okuyarak çeşitli ETF türleri hakkında bilgi edinin.
- Yatırım Fonları Yatırım Fonları Bir yatırım fonu, hisse senetlerine, tahvillere veya diğer menkul kıymetlere yatırım yapmak amacıyla birçok yatırımcıdan toplanan para havuzudur. Yatırım fonları bir grup yatırımcıya aittir ve profesyoneller tarafından yönetilir. Çeşitli fon türleri, nasıl çalıştıkları ve bunlara yatırım yapmanın faydaları ve ödünleri hakkında bilgi edinin.
- Satın Alma Gücü Paritesi Satın Alma Gücü Paritesi Satın Alma Gücü Paritesi (PPP) kavramı, farklı ülkelerin ulusal gelirleri ve yaşam standartları arasında çok taraflı karşılaştırmalar yapmak için kullanılmaktadır. Satın alma gücü, belirli bir mal ve hizmet sepetinin fiyatı ile ölçülür. Bu nedenle, iki ülke arasındaki parite, bir ülkedeki bir para biriminin satın alacağı anlamına gelir.