Bir yük fonu, bir yatırım fonudur. Yatırım Fonları Bir yatırım fonu, hisse senetlerine, tahvillere veya diğer menkul kıymetlere yatırım yapmak amacıyla birçok yatırımcıdan toplanan para havuzudur. Yatırım fonları bir grup yatırımcıya aittir ve profesyoneller tarafından yönetilir. Çeşitli fon türleri, nasıl çalıştıkları ve hisselerini satın almak veya satmak için bir komisyon taşıyan bunlara yatırım yapmanın faydaları ve ödünleri hakkında bilgi edinin. Yük, bir yatırımcının satın aldığı veya sattığı miktarın yüzdesi olarak hesaplanır. Yatırımcı, bir komisyoncuya veya yatırım danışmanına uygun bir fon seçmedeki zaman ve becerilerini telafi etmek için kullanılan yükü öder.
Satın alma sırasında bir yük ödendiğinde, ön uç yükü olarak adlandırılır. Hisse senedi ne zaman ödenen bir yük Hisse Senedi nedir? Bir şirkette hisse senedi sahibi olan kişiye hissedar denir ve şirketin kalan varlıklarının ve kazançlarının bir kısmını talep etme hakkına sahiptir (şirket feshedilirse). "Hisse senedi", "hisseler" ve "öz sermaye" terimleri birbirinin yerine kullanılmaktadır. satışlar, arka uç yükü veya koşullu ertelenmiş satış ücreti olarak adlandırılır. Bir yatırım fonu, yatırım tutarının% 4 ila% 8'i veya sabit bir ücret alabilir.
Yük Fonu ve Yüksüz Fon
Çoğu yatırımcının, yüksüz fonlar yerine yük fonlarına gitmesinin nedeni, araştırmayı yapan, öneren ve fonu kendilerine satan finansal aracıyı tazmin etmektir. Finansal aracılar, Finansal Aracı Bir finansal aracı, bir finansal işlemi kolaylaştırmak için iki taraf arasında aracı görevi gören bir kurumu ifade eder. Genellikle finansal aracılar olarak adlandırılan kurumlar arasında ticari bankalar, yatırım bankaları, yatırım fonları ve emeklilik fonları bulunur. Komisyoncular ve finansal planlamacılar gibi, müşterileri için mümkün olan en iyi fonu belirlemek için uzmanlıklarını kullanırlar.
Aracıya yetenekleri karşılığında bir komisyon ödenir. Bir yatırımcı, en iyi yatırımı araştırma ve yatırım fonlarının satışı veya satın alınması konusunda bağımsız kararlar alma uzmanlığına sahipse, yatırımcı bir finansal aracıdan yük fonları satın almaktan hiçbir fayda sağlamaz.
Birçok yatırımcı, bu seçenek masrafları en aza indirdiğinden ve bu da daha yüksek getiri anlamına geldiğinden, yüksüz fonları tercih eder. Yüksüz fon, yük talep etmeyen bir fondur. Yüksüz fonlar, belirli bir süre sonra satış ücreti olmadan kullanılabilir.
Yüksüz fonların yönetiminde yapılan harcamalar fonun brüt getirisinden düşülür. Örneğin, bir fon ücretler ve giderlerden önce% 10 geri dönerse ve toplam gider ve giderler% 1 ise, yatırımcı net% 9 getiri elde edecektir. Yüksüz fonlar satış yükü almaz ancak değişim ücretleri, itfa ücretleri ve hesap bakım ücretleri gibi diğer ücret türlerini alabilir.
Yük Fon Payı Sınıfları Türleri
Yatırım fonu şirketleri birden fazla hisse sınıfına sahiptir İmtiyazlı Hisseler İmtiyazlı hisseler (imtiyazlı hisse senetleri, imtiyazlı hisse senetleri), şirketin varlıkları üzerinde adi hisse senetleri üzerinde rüçhan hakkına sahip olan bir şirketteki hisse sahipliği sınıfıdır. Hisseler adi hisse senetlerinden daha kıdemli ancak tahviller gibi borçlara göre daha küçüktür. yatırımcılara satış ücretlerini ödemek için çeşitli seçenekler sunar. Her hisse sınıfı, yatırımcıların katlandığı masrafları merkeze alan kendi avantajları ve dezavantajları ile birlikte gelir:
1. A sınıfı hisseler
A Sınıfı hisseler, yatırımın toplam tutarı üzerinden peşin satış ücreti taşıyan ön yük fonlarıdır. Ücret, bir yatırım danışmanının hizmetlerini ödemek için kullanılır ve% 5 ile% 8 arasında değişir. Büyük miktarlarda para yatıran yatırımcılar, satış ücretini azaltan indirim indirimlerinden yararlanabilir.
A Sınıfı hisseler, uzun bir süre boyunca büyük miktarlarda yatırım yapmayı planlayan yatırımcılara en düşük maliyetli seçeneği sunar. Örneğin, bir yatırımcı% 5'lik bir yüke sahip bir yatırım fonuna 100.000 $ yatırım yaparsa, yatırımcı 5.000 $ satış ücreti ödeyecek ve 95.000 $ net kalacaktır.
2. B sınıfı hisseler
B Sınıfı hisseler, ön uç satış ücreti taşımaz. Bunun yerine, yatırımcı yatırımını kararlaştırılan bir süreden önce, genellikle beş ila sekiz yıl önce satarsa, bir arka uç yükü alırlar. Buna ek olarak, yatırımcı% 6'ya varan bir itfa ücreti ödeyecektir. Büyük yatırımlar için koparma indirimleri sunan A sınıfı hisselerin aksine, B sınıfı hisseler koparma hisseleri sunmaz. Ancak, arka uç ücreti yatırım zaman dilimi boyunca azalır.
Sonunda, yedi veya sekiz yıllık bir elde tutma süresinden sonra, yatırımcı B sınıfı hisseleri A sınıfı hisselerle değiştirebilir. B Sınıfı hisseler, A sınıfına yatırım yapmak için yeterli sermayeye sahip olmayan ve indirimlere hak kazanan, ancak A sınıfı hisselerle takas etmeden önce yaklaşık yedi yıl boyunca B sınıfı hisseleri elinde bulundurabilen yatırımcılar için uygundur.
3. C sınıfı hisseler
C sınıfı hisseler, yatırımın elde tutulma süresi boyunca yaklaşık% 1'lik bir seviye yükü talep eder ve bu da, yatırımı uzun vadede tutmayı planlayan yatırımcılar için en pahalı hisse sınıfı haline getirir. Ara indirimler sunmazlar. Kısa vadede hisseleri elinde tutmayı planlayan yatırımcılar için C sınıfı hisseler en uygun olanıdır.
Yük Fonlarının Avantajları
Yük fonları komisyon talep etse de, yine de bazı yatırımcılar tarafından yüksüz fonlar yerine tercih edilmektedir. Yatırımcılar, yatırım yapmak için en uygun yatırım fonu üzerinde araştırma yapan ve müşteri adına yatırım kararı veren finansal aracıya komisyon öder.
Bir finansal aracı kullanmak, deneyimsiz yatırımcıları bilgi eksikliği nedeniyle yanlış seçimler yapmaktan korur. Bir uzman kullanmak, yatırımcının yalnızca küçük bir komisyon alarak daha iyi getiri elde etmesine yardımcı olabilir.
İlgili Okumalar
Finans'ın bir yük fonu açıklamasını okuduğunuz için teşekkür ederiz. Finans, Finansal Modelleme ve Değerleme Analisti (FMVA) ™ FMVA® Sertifikasyonunu sunar Kariyerlerini bir sonraki seviyeye taşımak isteyenler için Amazon, JP Morgan ve Ferrari gibi şirketlerde çalışan 350.600'den fazla öğrenciye katılın. Öğrenmeye ve kariyerinizi ilerletmeye devam etmek için aşağıdaki kaynaklar yardımcı olacaktır:
- Yatırım: Yeni Başlayanlar İçin Bir Kılavuz Yatırım: Yeni Başlayanlar İçin Bir Kılavuz Finansın Yeni Başlayanlar İçin Yatırım kılavuzu size yatırım yapmanın temellerini ve nasıl başlayacağınızı öğretecektir. Ticaret için farklı stratejiler ve teknikler ve yatırım yapabileceğiniz farklı finansal piyasalar hakkında bilgi edinin.
- Getiri Oranı Getiri Oranı Getiri Oranı (ROR), bir yatırımın belirli bir süre boyunca kazancı veya kaybıdır ve yatırımın başlangıç maliyetiyle yüzde olarak ifade edilir. Bu kılavuz en yaygın formülleri öğretir
- Servis Ücreti Servis Ücreti Servis ücreti olarak da adlandırılan servis ücreti, satın alınan bir ürün veya servisle ilgili servislerin ödenmesi için toplanan ücreti ifade eder.
- Ticaret Mekanizmaları Ticaret Mekanizmaları Alım satım mekanizmaları, varlıkların alınıp satıldığı farklı yöntemlere atıfta bulunur. İki ana ticaret mekanizması türü, teklif odaklı ve sipariş odaklı ticaret mekanizmalarıdır.