Sabit Gelir Portföyü - Genel Bakış, Yatırım Stratejileri, Faydalar

Sabit getirili portföy, vadelerine kadar sabit faiz ödeyen yatırım menkul kıymetlerinden oluşur. Vade sonunda menkul kıymetin anapara tutarı yatırımcıya geri ödenir.

Sabit Gelir Portföyü

Bazı sabit getirili menkul kıymet örnekleri şunlardır:

  • Mevduat sertifikaları (CD'ler)
  • Devlet tahvilleri
  • Kurumsal tahviller
  • Hazine bonosu Hazine Bonosu (Hazine Bonosu) Hazine Bonosu (veya kısaca Hazine Bonosu), ABD Hazinesi tarafından birkaç gün ile 52 hafta (bir yıl) arasında değişen vadelerle ihraç edilen kısa vadeli bir finansal araçtır. Birleşik Devletler Hükümeti'nin tam inancı ve itibarı ile desteklendikleri için en güvenli yatırımlar arasında kabul edilirler.
  • Tahvil yatırım fonları

Özet:

  • Sabit getirili portföy, vade tarihine kadar sabit faiz ödeyen yatırım menkul kıymetlerinden oluşur. Vade sonunda menkul kıymetin anapara tutarı yatırımcıya geri ödenir.
  • Sabit gelirli yatırım stratejisi, temel olarak sabit (bilinen veya belirli) bir faiz oranıyla düşük riskli menkul kıymetlerden getiri elde etmeye odaklanır.
  • Sabit gelir portföyü, genellikle düşük riskli menkul kıymetler olan ve faiz oranı belli menkul kıymetler olan mevduat sertifikaları (CD'ler), Hazine bonosu, tahvil ve yatırım fonlarından oluşur.

Sabit Gelir Yatırımı Nedir?

Sabit gelirli yatırım stratejisi, temel olarak sabit (bilinen veya belirli) bir faiz oranıyla düşük riskli menkul kıymetlerden getiri elde etmeye odaklanır. Sabit gelir portföyü, mevduat sertifikaları (CD'ler), Hazine bonoları, tahviller Tahviller Tahviller, şirketler ve hükümetler tarafından sermaye artırmak için ihraç edilen sabit getirili menkul kıymetlerdir. Tahvil ihraççısı, tahvil sahibinden sermaye ödünç alır ve belirli bir süre için sabit (veya değişken) bir faiz oranında onlara sabit ödemeler yapar. ve yatırım fonları, genellikle düşük riskli menkul kıymetler olup, faizleri kesinleşmiştir.

Sabit Gelir Yatırım Stratejileri - Türler

1. Kademeli tahvil portföyü yatırımı

Genellikle tahvil merdiveni yatırımı olarak adlandırılan kademeli tahvil portföyü yatırım stratejisi, portföyü farklı vade tarihlerine sahip sabit getirili menkul kıymetleri merdiven benzeri bir şekilde, yani düşükten yükseğe kademe benzeri bir şekilde satın alarak çeşitlendirmeye odaklanır.

Çeşitlendirilmiş portföy, riski azaltmaya ve olgunlaştıkça ve olgunlaştıklarında kısa vadeli tahvillerin avantajlarından yararlanmaya yardımcı olur, ardından anaparayı daha yüksek kademeli tahvillere yeniden yatırır. Artan getiri ve karlı bir yatırım portföyü sağlar.

2. Kurşun tahvil portföyü yatırımı

Genel olarak bullet yatırım olarak adlandırılan, mermi tahvil portföyü yatırım stratejisi, farklı tarihlerde ancak aynı vade tarihine sahip sabit getirili menkul kıymetler satın alarak bir portföy oluşturmayı gerektirir. Yatırım portföyünü çeşitlendirir ve aynı zamanda gelecekte karlı bir getiri “mermisi” sağlar.

Hızlı yatırım stratejisi, genellikle gelecekte büyük miktarlarda fona ihtiyaç duyabilecek yatırımcılar tarafından benimsenir. Bir üniversite eğitimini finanse etmek, bir düğün için ödeme yapmak, büyük bir mülk satın almak ve diğerleri olabilir.

3. Barbell tahvil portföyü yatırımı

Genellikle halter yatırımı olarak adlandırılan halter tahvil portföy yatırımı, iki uç uçlu bir portföy oluşturmayı gerektiren sabit gelirli bir yatırım stratejisidir, yani ara tahvil içermeyen kısa vadeli ve uzun vadeli tahviller. Halter yatırım stratejisinin arkasındaki temel temel faktör, portföyün kısa vadeli tahvillerine çok dikkat etmek ve bunları olgunlaştıktan sonra yeni ihraçlara çevirmeye devam etmektir.

Bir halter portföyü için kısa vadeli tahvillerin vadesi beş yıldan az veya ona eşittir ve uzun vadeli tahviller on yıl veya daha uzun vadede vadelidir. Strateji aktif yönetim gerektirir. Aktif Yönetim Aktif yönetim, bir fon portföyünü yönetmek için insan sermayesinin kullanılmasıdır. Aktif yöneticiler, analitik araştırmalara, kişisel yargılara ve tahminlere güvenirler, zira kısa vadeli tahvilleri vade sonunda yeni ihraçlara verimli bir şekilde devam ettirmek için bunlara odaklanmak gerekir.

Sabit Gelir Yatırım Stratejileri

Sabit Getirili Menkul Kıymetler - Faydalar

Esas olarak sabit getirili menkul kıymetlerden oluşan bir portföy, aşağıdakiler de dahil olmak üzere çeşitli şekillerde faydalıdır:

1. Çeşitlendirme

Temelde sabit getirili menkul kıymetlerden oluşan bir portföy oluşturmak çeşitliliği beraberinde getirir Çeşitlendirme Çeşitlendirme, portföy kaynaklarını veya sermayeyi çeşitli yatırımlara tahsis etme tekniğidir. Çeşitlendirmenin amacı tablodaki kayıpları azaltmaktır. Çeşitlendirme, portföylerini oluştururken akılda tutulması gereken yüksek öncelikli bir özelliktir. Bu, özellikle fiyatların büyük ölçüde yükselip alçalması ile piyasanın oldukça değişken ve belirsiz olduğu durumlarda geçerlidir.

Çeşitlendirme, bu tür dalgalanmalara ve fiyat düzeltmelerine karşı yatırım portföyüne direnç kazandırmaya yardımcı olur. Portföyün bir bölümü zarar görürse, portföyün yüksek performanslı menkul kıymetlerin başka bir bölümüne sahip olarak boşluğu kapatacak kadar çeşitli olduğu bir denge duygusu yaratır.

2. Sabit gelir

"Sabit getirili" menkul kıymetler terimi, esas olarak sabit getirili menkul kıymetlerden oluşan bir portföyün neden tercih edildiğine dair bir fikir verir. Sabit getirili menkul kıymetler yalnızca temettü ödemesi yapmakla ve iyi getiri sağlamakla kalmaz, aynı zamanda istikrarlı bir gelir akışı sunar.

3. Risk seviyesi

Hisse senetleri ile karşılaştırıldığında, sabit getirili menkul kıymetler genellikle nispeten daha düşük riske maruz kalır. Çoğunlukla, tahvil ihraç edenin finansal yükümlülüklerini yerine getiremediği zaman olan “temerrüt riskini” içerir.

İlgili Okumalar

Finance, küresel Sertifikalı Bankacılık ve Kredi Analisti (CBCA) ™ CBCA ™ Sertifikasyonunun resmi sağlayıcısıdır Sertifikalı Bankacılık ve Kredi Analisti (CBCA) ™ akreditasyonu, finans, muhasebe, kredi analizi ve nakit akışı analizini kapsayan kredi analistleri için küresel bir standarttır , sözleşme modelleme, kredi geri ödemeleri ve daha fazlası. Herkesin birinci sınıf bir finansal analist olmasına yardımcı olmak için tasarlanmış sertifika programı. Kariyerinizi ilerletmeye devam etmek için aşağıdaki ek kaynaklar faydalı olacaktır:

  • Yatırım: Yeni Başlayanlar İçin Bir Kılavuz Yatırım: Yeni Başlayanlar İçin Bir Kılavuz Finansın Yeni Başlayanlar İçin Yatırım kılavuzu size yatırım yapmanın temellerini ve nasıl başlayacağınızı öğretecektir. Ticaret için farklı stratejiler ve teknikler ve yatırım yapabileceğiniz farklı finansal piyasalar hakkında bilgi edinin.
  • Yatırım Fonları Yatırım Fonları Bir yatırım fonu, hisse senetlerine, tahvillere veya diğer menkul kıymetlere yatırım yapmak amacıyla birçok yatırımcıdan toplanan para havuzudur. Yatırım fonları bir grup yatırımcıya aittir ve profesyoneller tarafından yönetilir. Çeşitli fon türleri, nasıl çalıştıkları ve bunlara yatırım yapmanın faydaları ve ödünleri hakkında bilgi edinin.
  • Temerrüt Riski Temerrüt Riski Temerrüt olasılığı olarak da adlandırılan temerrüt riski, bir borçlunun tam ve zamanında anapara ve faiz ödemelerini yapamama olasılığıdır,
  • Yatırım Portföyü Yatırım Portföyü Bir yatırım portföyü, bir yatırımcı tarafından sahip olunan ve bonolar, hisse senetleri, para birimleri, nakit ve nakit benzerleri ve emtialar içerebilen bir dizi finansal varlıktır. Ayrıca, bir yatırımcının sermaye veya varlıkların korunduğundan emin olurken kar elde etmek için kullandığı bir yatırım grubunu ifade eder.