Yatırım portföyü, bir yatırımcının sahip olduğu ve tahvilleri içerebilen bir dizi finansal varlıktır Tahviller Tahviller, sermaye artırmak için şirketler ve hükümetler tarafından ihraç edilen sabit getirili menkul kıymetlerdir. Tahvil ihraççısı, tahvil sahibinden sermaye ödünç alır ve belirli bir süre için sabit (veya değişken) bir faiz oranında onlara sabit ödemeler yapar. , hisse senetleri, para birimleri, nakit ve nakit benzerleri Nakit Benzerleri Nakit ve nakit benzerleri, bilançodaki tüm varlıklar içinde en likit olanlardır. Nakit eşdeğerleri para piyasası menkul kıymetlerini, bankacı kabullerini ve emtiaları içerir. Ayrıca, bir yatırımcının sermaye veya varlıkların korunduğundan emin olurken kar elde etmek için kullandığı bir yatırım grubunu ifade eder.
Portföy Bileşenleri
Bir portföye dahil olan varlıklara varlık sınıfları denir. Yatırımcı veya finansal danışman Finansal Danışman Bir Finansal Danışman, bir bireyin veya kuruluşun finansmanı hakkında danışmanlık ve tavsiye sağlayan bir finans uzmanıdır. Finansal danışmanlar, müşterilere stratejiler ve daha fazla varlık ihtiyacı yaratmanın yollarını sunarak, dengenin korunması için iyi bir varlık karışımı olduğundan emin olmak için bireylerin ve şirketlerin finansal hedeflerine daha çabuk ulaşmalarına yardımcı olabilir, bu da sınırlı sermaye büyümesini teşvik etmeye yardımcı olur. veya kontrollü risk. Bir portföy aşağıdakileri içerebilir:
1. Hisse Senetleri
Hisse senetleri, bir yatırım portföyünün en yaygın bileşenidir. Bir şirketin bir kısmına veya hissesine atıfta bulunurlar. Hisse senetlerinin sahibinin şirketin parça sahibi olduğu anlamına gelir. Sahiplik hissesinin büyüklüğü, sahip olduğu hisse sayısına bağlıdır.
Hisse senetleri bir gelir kaynağıdır, çünkü bir şirket kar elde ederken, kârın bir kısmını temettü yoluyla paylaşır Temettü Temettü, bir şirketin hissedarlarına ödediği kar ve dağıtılmamış kar payıdır. Bir şirket kar elde ettiğinde ve birikmiş kar biriktirdiğinde, bu kazançlar işe yeniden yatırılabilir veya hissedarlara temettü olarak ödenebilir. hissedarlarına. Ayrıca hisseler satın alındığı için şirketin performansına bağlı olarak daha yüksek fiyattan da satılabilir.
2. Tahviller
Bir yatırımcı tahvil satın aldığında, hükümete, bir şirkete veya bir ajans gibi tahvil ihraç edene borç veriyor demektir. Bir tahvilin vadesi vardır, bu da tahvili satın almak için kullanılan anapara tutarının faizle iade edileceği tarih anlamına gelir. Hisse senetleri ile karşılaştırıldığında, tahviller o kadar fazla risk oluşturmaz, ancak daha düşük potansiyel ödüller sunar.
3. Alternatif Yatırımlar
Yatırım portföyüne alternatif yatırımlar da dahil edilebilir. Altın, petrol ve emlak gibi değeri büyüyüp katlanabilen varlıklar olabilirler. Alternatif yatırımlar, genellikle hisse senetleri ve tahviller gibi geleneksel yatırımlardan daha az işlem görür.
Portföy Türleri
Portföyler, yatırım stratejilerine göre çeşitli türlerde gelir.
1. Büyüme portföyü
Adından da anlaşılacağı gibi, bir büyüme portföyünün amacı, büyüyen endüstrilere yatırım yapmak da dahil olmak üzere daha büyük riskler alarak büyümeyi teşvik etmektir. Büyüme yatırımlarına odaklanan portföyler tipik olarak hem daha yüksek potansiyel ödüller hem de aynı anda daha yüksek potansiyel risk sunar. Büyüme yatırımı genellikle, daha büyük, köklü firmalara kıyasla büyüme potansiyeli daha yüksek olan genç şirketlere yapılan yatırımları içerir.
2. Gelir portföyü
Genel olarak, bir gelir portföyü, potansiyel sermaye kazançlarına odaklanmak yerine, yatırımlardan düzenli gelir elde etmeye odaklanır. Hisse senedi fiyatı değerlenmesinden ziyade hisse senedinin temettülerine dayalı hisse satın almak buna bir örnektir.
3. Değer portföyü
Değer portföyleri için, bir yatırımcı değerleme yoluyla ucuz varlıklar satın alma avantajını kullanır. Pek çok işletme ve yatırımın hayatta kalmak ve ayakta kalmak için mücadele ettiği zor ekonomik zamanlarda özellikle yararlıdırlar. O halde yatırımcılar, kâr potansiyeli olan, ancak şu anda analizlerinin gerçeğe uygun piyasa değerini gördüklerinin altında fiyatlandırılan şirketleri ararlar. Kısacası, değer yatırımı, pazarda pazarlık bulmaya odaklanır.
Yatırım Portföyü Oluşturmanın Adımları
İyi bir yatırım portföyü oluşturmak için, bir yatırımcı veya finans yöneticisi aşağıdaki adımları not etmelidir.
1. Portföyün hedefini belirleyin
Yatırımcılar, hangi yatırımların yapılacağı konusunda yön almak için portföyün ne için olduğu sorusuna cevap vermelidir.
2. Yatırım cirosunu en aza indirin
Bazı yatırımcılar, çok kısa bir süre içinde sürekli olarak hisse senedi alıp satmayı severler. Bunun işlem maliyetlerini artırdığını hatırlamaları gerekir. Ayrıca, bazı yatırımlar nihayet karşılığını vermeden önce zaman alır.
3. Bir varlığa çok fazla para harcamayın
Bir varlık edinme fiyatı ne kadar yüksekse, karşılanması gereken başabaş noktası o kadar yüksek olur. Yani, varlığın fiyatı ne kadar düşükse, olası kar da o kadar yüksek olur.
4. Asla tek bir yatırıma güvenmeyin
Eski atasözünün dediği gibi, "Tüm yumurtalarınızı tek bir sepete koymayın." Başarılı bir portföyün anahtarı, yatırımları çeşitlendirmektir. Bazı yatırımlar azaldığında, diğerleri yükselişte olabilir. Geniş bir yatırım yelpazesine sahip olmak, bir yatırımcı için genel riski azaltmaya yardımcı olur.
Ek kaynaklar
Finance'in yatırım portföyü açıklamasını okuduğunuz için teşekkür ederiz. Finans, Finansal Modelleme ve Değerleme Analisti (FMVA) ™ FMVA® Sertifikasyonunu sunar Kariyerlerini bir sonraki seviyeye taşımak isteyenler için Amazon, JP Morgan ve Ferrari gibi şirketlerde çalışan 350.600'den fazla öğrenciye katılın. Öğrenmeye ve kariyerinizi ilerletmeye devam etmek için aşağıdaki kaynaklar yardımcı olacaktır:
- Alternatif Yatırım Alternatif Yatırım Alternatif bir yatırım, nakit, hisse senedi ve bonolardan farklı varlıklara yapılan yatırımdır. Alternatif yatırımlar, değerli metaller veya şarap gibi maddi varlıklara yapılan yatırımlar olabilir. Ayrıca, özel sermaye, sıkıntılı menkul kıymetler ve hedge fonlar gibi finansal varlıklara yatırım olabilirler.
- Yatırım: Yeni Başlayanlar İçin Bir Kılavuz Yatırım: Yeni Başlayanlar İçin Bir Kılavuz Finansın Yeni Başlayanlar İçin Yatırım kılavuzu size yatırım yapmanın temellerini ve nasıl başlayacağınızı öğretecektir. Ticaret için farklı stratejiler ve teknikler ve yatırım yapabileceğiniz farklı finansal piyasalar hakkında bilgi edinin.
- Hisse Yatırımı: Hisse Yatırımına Değer Yatırımı Rehberi: Değer Yatırımına Yönelik Kılavuz Ben Graham'ın "The Intelligent Investor" adlı kitabının yayınlanmasından bu yana, yaygın olarak "değer yatırımı" olarak bilinen yöntem en çok saygı duyulan ve en çok izlenen yöntemlerden biri haline geldi. stok toplama.
- Varlık Türleri Varlık Türleri Yaygın varlık türleri, cari, cari olmayan, fiziksel, maddi olmayan, faaliyet gösteren ve faaliyet dışıdır. Doğru şekilde tanımlama ve