Finans için Excel öğrenmek istiyorsanız, doğru yere geldiniz. Finans olarak, kariyerinizi bir finansal analist olarak ilerletmenize yardımcı olma görevindeyiz… ve Excel'de uzman olmak bunun büyük bir parçası.
Bu kılavuzda, finans uzmanları için en önemli Excel işlevleri olduğuna inandığımız şeylerin dökümünü yaptık. Bu listede yolunuza devam ederseniz, birinci sınıf bir finansal analist olmaya hazır olacağınızdan eminiz. The Analyst Trifecta® Kılavuzu Dünya çapında bir finansal analist olma konusunda nihai kılavuz. Dünya çapında bir finansal analist olmak ister misiniz? Sektör lideri en iyi uygulamaları takip etmek ve kalabalığın arasından sıyrılmak mı istiyorsunuz? The Analyst Trifecta® adlı sürecimiz, Excel'deki analitik, sunum ve sosyal becerilerden oluşur.
Finans için En İyi 10 Excel Fonksiyonu
İşte bilmeniz gereken en önemli 10 işlev ve formül, sade ve basit. Bu kılavuzu izleyin ve Excel'deki herhangi bir finansal sorunu çözmeye hazır olacaksınız. Bu formüllerin ve işlevlerin her biri bağımsız olarak yararlı olmakla birlikte, onları daha da güçlü kılan kombinasyonlarda da kullanılabileceklerine dikkat edilmelidir. Mümkün olan her yerde bu kombinasyonları göstereceğiz.
# 1 XNPV
Formül: = XNPV (indirim_oranı, nakit_akışları, tarihler)
Finans uzmanları için Excel'deki bir numaralı formül XNPV olmalıdır. Bir şirketin değerinin ne olduğunu belirlemeyi amaçlayan herhangi bir değerleme analizi, bir dizi nakit akışının Net Bugünkü Değerini (NPV) belirlemek için gerekecektir.
Excel'deki normal NPV işlevinin aksine, XNPV, nakit akışları için belirli tarihleri hesaba katar ve bu nedenle çok daha kullanışlı ve hassastır.
Daha fazla bilgi edinmek için ücretsiz Excel Crash kursumuza bakın.
# 2 XIRR
Formül: = XIRR (nakit akışları, tarihler)
XNPV ile yakından ilişkili olan bir diğer önemli işlev de XIRR XIRR ile IRR karşılaştırmasıdır Neden XIRR vs IRR kullanılmalıdır. XIRR, her bir nakit akışına belirli tarihler atayarak, Excel'de bir finansal model oluştururken IRR'den daha doğru olmasını sağlar. , belirli tarihlerde bir dizi nakit akışı için iç getiri oranını belirleyen.
Nakit akışları arasındaki sürelerin tamamen aynı olma olasılığı çok düşük olduğundan, XIRR her zaman normal IRR formülü üzerinden kullanılmalıdır.
Daha fazla bilgi edinmek için Excel XIRR ve IRR'de XIRR ile IRR'yi karşılaştıran kılavuzumuza bakın Neden XIRR ve IRR kullanmalısınız. XIRR, her bir nakit akışına belirli tarihler atayarak, Excel'de bir finansal model oluştururken IRR'den daha doğru olmasını sağlar. .
# 3 MIRR
Formül: = MIRR (nakit akışları, borçlanma maliyeti, yeniden yatırım oranı)
İşte iç getiri oranının başka bir varyasyonu İç Getiri Oranı (IRR) İç Getiri Oranı (IRR), bir projenin net bugünkü değerini (NPV) sıfır yapan iskonto oranıdır. Başka bir deyişle, bir proje veya yatırımdan elde edilecek beklenen bileşik yıllık getiri oranıdır. finans uzmanları için bu çok önemli. M, Değiştirilmiş anlamına gelir ve bu formül, bir yatırımdan elde edilen nakit farklı bir yatırıma yatırılırsa özellikle yararlıdır.
Örneğin, özel bir işletmeden gelen nakit akışının devlet tahvillerine yatırıldığını hayal edin.
İşletme yüksek getiri sağlıyorsa ve% 18 IRR İç Getiri Oranı (IRR) üretiyorsa İç Getiri Oranı (IRR), bir projenin net bugünkü değerini (NPV) sıfır yapan iskonto oranıdır. Başka bir deyişle, bir proje veya yatırımdan elde edilecek beklenen bileşik yıllık getiri oranıdır. , ancak yol boyunca nakit yalnızca% 8 oranında bir tahvile yeniden yatırılır, birleşik IRR İç Getiri Oranı (IRR) İç Getiri Oranı (IRR), bir şirketin net bugünkü değerini (NPV) yapan iskonto oranıdır. proje sıfır. Başka bir deyişle, bir proje veya yatırımdan elde edilecek beklenen bileşik yıllık getiri oranıdır. % 18'in çok altında olacaktır (aşağıdaki örnekte gösterildiği gibi% 15 olacaktır).
Aşağıda, iş başında bir MIRR Örneği verilmiştir.
Daha fazla bilgi edinmek için ücretsiz Excel Crash kursumuza bakın.
# 4 PMT
Formül: = PMT (oran, dönem sayısı, bugünkü değer)
Bu, gayrimenkul finansal modellemesi ile çalışan finans uzmanları için Excel'de çok yaygın bir işlevdir REFM REFM kursumuz, size Excel'deki scrath'tan bir gayrimenkul geliştirme finansal modelinin nasıl oluşturulacağını öğretmek için tasarlanmıştır. REFM kursumuzu şimdi alın. Formül, en kolay şekilde bir ipotek ödeme hesaplayıcısı olarak düşünülebilir.
Bir faiz oranı ve bir dizi zaman aralığı (yıllar, aylar, vb.) Ve kredinin toplam değeri (örn. İpotek) verildiğinde, ödemelerin ne kadar olacağını kolayca hesaplayabilirsiniz.
Bunun hem anapara hem de faizi içeren toplam ödemeyi ürettiğini unutmayın.
30 yıl vadeli ve% 4,5 faiz oranlı 1 milyon dolarlık bir ipotek için yıllık ve aylık ödemelerin ne olacağını gösteren aşağıdaki örneğe bakın.
Daha fazla bilgi edinmek için gayrimenkul finansal modelleme kursumuza bakın!
# 5 IPMT
Formül: = IPMT (oran, cari dönem #, toplam dönem sayısı, bugünkü değer)
IPMT, sabit bir borç ödemesinin faiz kısmını hesaplar. Bu Excel işlevi, yukarıdaki PMT işlevi ile birlikte çok iyi çalışır. Her dönemdeki faiz ödemelerini ayırarak, PMT ve IMPT farkını alarak her dönemdeki anapara ödemelerine ulaşabiliriz.
Aşağıdaki örnekte,% 4,5 faiz oranıyla 30 yıllık bir kredinin 5. yıldaki faiz ödemesinin 41.844 $ olduğunu görebiliriz.
# 6 ETKİSİ
Formül: = ETKİ (faiz oranı, yıllık dönem sayısı)
Excel'deki bu finans işlevi, yıllık olmayan bileşik faiz oranı için efektif yıllık faiz oranını döndürür. Bu, Excel'de finans uzmanları, özellikle borç verme veya borçlanma ile ilgili olanlar için çok önemli bir işlevdir.
Örneğin, aylık olarak birleşen% 20.0 yıllık faiz oranı (APR) aslında% 21.94 efektif yıllık faiz oranıdır.
Aşağıdaki bu Excel işlevinin ayrıntılı bir örneğine bakın.
# 7 DB
Formül: = DB (maliyet, hurda değeri, ömür / dönem sayısı, cari dönem)
Bu, muhasebeciler için harika bir Excel işlevidir. Muhasebe Kamu muhasebe firmaları, işleri mali tablolar, vergiler ve finans uzmanları hazırlayarak işlere, bireylere, hükümetlere ve sivil toplum kuruluşlarına hizmet veren muhasebecilerden oluşur. Büyük bir Azalan Bakiye (DB) amortisman çizelgesi oluşturmaktan kaçınmak istiyorsanız Amortisman Çizelgesi Excel'deki üç mali tabloyu (gelir, bilanço, nakit akışı) birbirine bağlamak için mali modellemede bir amortisman çizelgesi gereklidir, Excel amortisman giderinizi şu şekilde hesaplayabilir: bu formülle her dönem.
Aşağıda DB amortismanını belirlemek için bu formülün nasıl kullanılacağına dair bir örnek verilmiştir.
Finansal modellemede Finansal Modelleme Nedir Finansal modelleme, bir şirketin finansal performansını tahmin etmek için Excel'de gerçekleştirilir. Finansal modellemenin ne olduğuna, bir modelin nasıl ve neden oluşturulacağına genel bakış. , analistler genellikle manüel olarak bir amortisman çizelgesi oluştururlar. Daha fazla bilgi edinmek için finansal modelleme kurslarımıza göz atın.
# 8 FİYAT
Formül: = RATE (dönem sayısı, dönem başına kupon ödemesi, tahvil fiyatı, tahvilin nominal değeri, türü)
RATE işlevi, bir menkul kıymetin Vadeye Kalan Getirisini hesaplamak için kullanılabilir. Bu, tahvil satın almaktan kazanılan ortalama yıllık getiri oranını belirlerken kullanışlıdır.
# 9 FV
Formül: = GD (oran, dönem sayısı, ödemeler, başlangıç değeri, tür)
Başlangıç bakiyesi, düzenli ödemeler ve bileşik faiz oranı verildiğinde gelecekte ne kadar paranız olacağını bilmek istiyorsanız bu işlev harikadır.
Aşağıdaki örnekte, 30 yıl boyunca yıllık% 4,5 oranında büyürse ve toplam bakiyeye ek olarak yılda 1 milyon dolar alırsa 25 milyon dolara ne olacağını göreceksiniz. Sonuç 154,6 milyon dolar.
Daha fazla bilgi edinmek için Gelişmiş Excel Formülleri Kursumuza göz atın.
# 10 EĞİM
Formül: = EĞİM (bağımlı değişken, bağımsız değişken)
Finans uzmanları genellikle Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta'nın (Varlık Beta) finansal kaldıraçlarını dikkate almadan bir işletmenin getirilerinin değişkenliği olduğunu hesaplamak zorundadır. Yalnızca varlıklarını hesaba katar. Kaldıraçsız bir şirketin riskini piyasa riskiyle karşılaştırır. Değerleme analizi ve finansal modelleme yapılırken özkaynak betası alınarak ve 1 artı vergiye göre düzeltilmiş borcun özkaynaklara (volatilite) bölünmesiyle hesaplanır. Bloomberg Financial Data'dan bir hisse senedinin Beta'sını alabilirsiniz. Finansal analistler için veriler nerede bulunur - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR ve çevrimiçi finansal analistler için daha fazla finansal veri kaynağı veya CapIQ CapIQ CapIQ (Capital IQ'nun kısaltması) Standard & Poor's (S&P) tarafından tasarlanan bir pazar bilgisi platformu.Platform, yatırım bankacılığı, hisse senedi araştırması, varlık yönetimi ve daha fazlası dahil olmak üzere birçok kurumsal finansman alanında yaygın olarak kullanılmaktadır. Capital IQ platformu, özel, kamuya açık araştırma, veri ve analiz sağlar; analizi kendiniz Excel'de oluşturmak genellikle en iyi uygulamadır.
Excel'deki eğim işlevi, finansal kaldıraç oranını göz önünde bulundurmadan, bir işletmenin getirilerinin oynaklığı olan Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta'yı (Varlık Beta) kolayca hesaplamanıza olanak tanır. Yalnızca varlıklarını hesaba katar. Kaldıraçsız bir şirketin riskini piyasa riskiyle karşılaştırır. Bir hisse senedinin haftalık getirileri ve karşılaştırmak istediğiniz endeks göz önüne alındığında, öz sermaye beta alınarak ve bunu 1 artı vergiye göre ayarlanmış borcun öz sermayeye bölünmesiyle hesaplanır.
Aşağıdaki örnek, finansal analiz için Excel'de betanın tam olarak nasıl hesaplanacağını göstermektedir.
Daha fazla bilgi edinmek için çevrimiçi değerleme kurslarımıza bakın.
Ücretsiz Şablonu İndirin
Aşağıdaki forma adınızı ve e-posta adresinizi girin ve ücretsiz şablonu hemen indirin!
Diğer Finans için Excel kaynakları
Bunun, Excel for Finance için yararlı bir kılavuz olduğunu umuyoruz. Finans olarak, her finansal analistin birinci sınıf olmasına yardımcı olma misyonundayız. Aşağıdaki Finans kaynakları, bu yolda size yardımcı olmak açısından son derece değerli olacaktır.
İlgili kaynaklar şunları içerir:
- Gelişmiş Excel formülleri Bilmeniz Gereken Gelişmiş Excel Formülleri Bu gelişmiş Excel formüllerini bilmek çok önemlidir ve finansal analiz becerilerinizi bir sonraki seviyeye taşır. Bilmeniz gereken gelişmiş Excel işlevleri. Her birinci sınıf finansal analistin düzenli olarak kullandığı en iyi 10 Excel formülünü öğrenin. Bu beceriler, herhangi bir kariyerde elektronik tablo çalışmanızı geliştirecek
- Finansal modelleme kılavuzu Ücretsiz Finansal Modelleme Kılavuzu Bu finansal modelleme kılavuzu, varsayımlar, etmenler, tahmin, üç ifadeyi bağlama, DCF analizi ve daha fazlası hakkında Excel ipuçlarını ve en iyi uygulamaları kapsar.
- Nasıl en iyi finansal analist olunur? Analist Trifecta® Kılavuzu Dünya çapında bir finansal analist nasıl olunacağına dair nihai kılavuz. Dünya çapında bir finansal analist olmak ister misiniz? Sektör lideri en iyi uygulamaları takip etmek ve kalabalığın arasından sıyrılmak mı istiyorsunuz? The Analyst Trifecta® adlı sürecimiz analitik, sunum ve sosyal becerilerden oluşur
- İnteraktif finans Kariyer Haritası