RATE İşlevi - Formül, Örnekler, RATE İşlevi Nasıl Kullanılır

RATE işlevi, bir krediye uygulanan faiz oranını veya belirli bir dönemde bir yatırımda belirli bir tutara ulaşmak için gereken getiri oranını hesaplamak için kullanılan bir Excel Financial işlevidir.

Bir finansal analist için RATE işlevi, sıfır kuponlu tahvillerin faiz oranını hesaplamak için yararlı olabilir.

Formül

= RATE (dönem_sayısı, devresel_ödeme, bd, [gd], [tür], [tahmin])

RATE işlevi aşağıdaki bağımsız değişkenleri kullanır:

  1. Nper (gerekli argüman) - Kredinin veya yatırımın ödeneceği toplam dönem sayısı (aylar, çeyrekler, yıllar vb.).
  2. Pmt (gerekli bağımsız değişken) - Bu, her dönem için yapılan ödemedir. Bu sayı, kredinin süresi boyunca değiştirilmemelidir. Pmt, anapara ve faizi içerir ancak diğer ücret veya vergileri içermez. Pmt atlanırsa, fv girilmelidir.
  3. PV (gerekli argüman) - Gelecekteki tüm ödemelerin bugünkü değeri; şu anda gelecekteki tüm ödemelerin değeri ne olacak.
  4. FV (isteğe bağlı argüman) - Bu, yatırımın amacı olan gelecekteki değerdir. Bu değer, son ödeme yapıldıktan sonra sahip olmayı hedeflediğimiz değerdir. Fv'yi atlarsak, 0 olduğu varsayılır (örneğin, bir kredinin gelecekteki değeri 0'dır) ve bunun yerine bir pmt argümanı eklememiz gerekir.
  5. Tür (isteğe bağlı bağımsız değişken) - Formülün ödemeler için vade tarihlerini nasıl dikkate alacağını belirler. Tür atlanırsa veya 0 girilirse, ödemeler dönem sonunda yapılır. 1 girilirse, ödemeler dönem başlangıcında yapılır.
  6. Tahmin et (isteğe bağlı argüman) - Faiz oranının ne olması gerektiğine dair tahminimiz. Bu, RATE işlevi için bir başlangıç ​​noktası sağlar, böylece 20 yinelemeye ulaşmadan önce bir yanıta daha kolay yaklaşabilir.
    1. İhmal edildiğinde, RATE, tahminin% 10 olduğunu varsayar.
    2. RATE yakınsamıyorsa, bu giriş için diğer değerleri deneyin.

Ücretsiz Şablonu İndirin

Aşağıdaki forma adınızı ve e-posta adresinizi girin ve ücretsiz şablonu hemen indirin!

Excel'de RATE Fonksiyonu nasıl kullanılır?

Çalışma sayfası işlevi olarak, RATE işlevi, bir çalışma sayfasının bir hücresine formülün parçası olarak girilebilir. Fonksiyonun kullanımlarını anlamak için bir örnek ele alalım:

Örnek - RATE işlevini kullanma

Aşağıdaki durumu varsayalım. 8.000 $ 'lık bir kredi alıyorsunuz. Kredi vadesi 5 yıldır ve ödemeler aylık olarak yapılmaktadır. Kredi ödemeleri 152.50 $ 'dır. Bu kredinin faiz oranı ne olur? Bunu belirlemek için Excel'deki RATE işlevini kullanabiliriz.

RATE Fonksiyon Örneği

Bununla bu kredinin yıllık faiz oranının% 5,42 olduğunu belirleyebiliriz. Formülde C7 hücresinin negatif olarak ayarlandığını fark edeceksiniz. Bunun nedeni, bu hesaplamanın kredi alan kişinin bakış açısından olmasıdır. Bu formülü tercüme eden C7, aylık ödeme tutarıdır. Bireyin her ay ödemesi gereken nakit çıkışıdır. Bu nedenle, C7'yi kaybediyor, dolayısıyla negatif bir sayı olmasına neden oluyor.

Bu durum, borçluya krediyi veren bankanın bakış açısından hesaplanacak olsaydı, bunun yerine C7 pozitif, C6 negatif sayı olurdu. Bunun nedeni, kredinin aylık bazda C7 kazanmasıdır (aylık ödemelerin nakit girişi). Aynı zamanda ilk kredi tutarını kaybedecek ve dolayısıyla C6'nın negatif sayı olmasına neden olacaktır.

RATE Fonksiyonu Hakkında Hatırlanması Gereken Notlar:

# 1. #SAYI! error - RATE sonuçları 20 yinelemeden sonra 0.0000001'e yakınsamıyorsa, RATE #SAYI! hata değeri. Bu, nakit akışı sözleşmelerine ilişkin olarak negatif veya pozitif işaretin kullanılmamasından kaynaklanıyor olabilir. Yukarıdaki örneğin devreye girdiği yer burasıdır. C7'nin negatif olduğunu fark edeceksiniz çünkü bu aylık ödemelerden nakit çıkışıdır. C6 pozitiftir çünkü ilk kredi tutarının nakit girişi. C7'de negatif yoksa, bu formül bir #SAYI! hata.

Bazen formülün işe yaraması için bir tahmin sağlamak gerekir. RATE yanıtlarının 20 yineleme içinde yakınsaması gerektiğinden, bir tahmin sağlamak, yinelemelerini doğru yanıta daha yakın başlatmasına ve potansiyel olarak yanıtı 20 yineleme gerçekleşmeden önce bulmasına olanak tanır.

# 2. # DEĞER! error - Bağımsız değişkenlerden herhangi biri sayısal olmadığında görünür.

# 3. RATE işlevi, kredi ödemelerinin bulunduğu dönemin oranını verir. Örneğin, yukarıdaki gibi aylık ödemeli bir kredi için bir faiz oranı hesaplıyorsanız, RATE işlevi tarafından hesaplanan faiz oranı aylık bir faiz oranı olacaktır. . Yıllık faiz oranını bulmak için, RATE fonksiyonunun çıkardığı üç aylık faiz oranını 12 ile çarpmanız gerekecektir.

# 4. RATE işlevi ayrıca "dönem_sayısı" bağımsız değişkeninin, kredi ödeme dönemlerinin toplam sayısı olmasını gerektirir. Bu numaranın doğru birimlerde girildiğinden emin olun. Yukarıdaki örneği kullanarak, girilen dönem sayısı 60'tır, çünkü 5 yıl, yılda 12 ay ile çarpılır.

Ek kaynaklar

Finans'ın önemli Excel işlevleriyle ilgili kılavuzunu okuduğunuz için teşekkür ederiz! Bu işlevleri öğrenmek ve ustalaşmak için zaman ayırarak, finansal analizinizi önemli ölçüde hızlandıracaksınız. Daha fazla bilgi edinmek için şu ek Finans kaynaklarına göz atın:

  • Gelişmiş Excel Sınıfı
  • Bilmeniz Gereken Gelişmiş Excel Formülleri Bilmeniz Gereken En İyi Excel Formülleri Bu gelişmiş Excel formüllerini bilmek çok önemlidir ve finansal analiz becerilerinizi bir sonraki seviyeye taşır. Bilmeniz gereken gelişmiş Excel işlevleri. Her birinci sınıf finansal analistin düzenli olarak kullandığı en iyi 10 Excel formülünü öğrenin. Bu beceriler, herhangi bir kariyerde elektronik tablo çalışmanızı geliştirecek
  • Excel'deki Grafik Türleri Grafik Türleri Kullanmanız gereken en iyi 10 grafik türü - örnekler, ipuçları, biçimlendirme, etkili iletişim için ve sunumlarda bu farklı grafikleri nasıl kullanacağınız. Çubuk grafik, çizgi grafik, pasta grafik, histogram, şelale, dağılım grafiği, birleşik grafik (çubuk ve çizgi), gösterge grafiği içeren Excel şablonunu indirin,
  • Sertifikalı Finansal Analist Atamaları Finansal hizmet atamalarına yönelik kılavuzlar Bu bölüm, CPA'dan FMVA'ya kadar finans alanındaki tüm ana tanımları kapsar. Bu önemli tanımlamalar, muhasebe, finans, yatırım bankacılığı, FP&A, hazine, IR, kurumsal gelişim ve finansal modelleme gibi becerileri kapsar.