Özel Bankacılık, bankaların yalnızca en büyük ve en zengin müşterileri için ayırdıkları hizmetleri ifade eder. Özel Bankacılık stajı, bir bireye “yüksek net değerli bireyler” (HNWI) olarak bilinen müşterilerle çalışma fırsatı sunar. Adından da anlaşılacağı gibi, bu müşterilerin ortalama bir insandan çok daha fazla parası var. Sonuç olarak, paralarını çok çeşitli şekillerde yatırabilirler. Örneğin, vergiden sonra yıllık geliri 30.000 ABD doları olan bir kişi, yalnızca birkaç tasarruf ve yatırım planını karşılayabilir. Öte yandan, yıllık geliri 10.000.000 $ olan bir kişiye, portföy sınırını ve sermaye tahsis hattını (CAL) oluşturmak için daha fazla tasarruf ve yatırım seçeneği Sermaye Tahsis Hattı (CAL) ve Optimal Portföy Adım adım kılavuz sağlanır.Sermaye Tahsis Hattı (CAL), riskli varlıkların risk ve ödül profilini grafik olarak gösteren ve en uygun portföyü bulmak için kullanılabilen bir çizgidir. . Örneğin, bir HNWI gelirinin bir kısmını yatırım fonlarına ve bir kısmını gayrimenkule yatırabilir.
Burada oyundaki anahtar kavram, bir kişi zenginleştikçe bankacılık ihtiyaçlarının değişip genişlemesidir. Özel Bankacılık, servet seviyeleri önceden belirlenmiş bir eşiğin üzerinde olan kişilere hizmet sağlar. Farklı bankalar, sunulan hizmet türlerine bağlı olarak 100.000 ila 15.000.000 ABD Doları arasında değişen farklı eşikler kullanır.
Özel bir bankacılık stajından ne beklenir?
Standart ticari bankacılık hizmetlerinin aksine, Özel Bankacılık hizmetleri çok kişiselleştirilmiştir ve genellikle normal bankacılık müşterilerine sunulanlardan büyük ölçüde farklıdır. Özel Bankalar, bir müşterinin servetini yönetmeye ve potansiyel yatırım fırsatları hakkında tavsiyelerde bulunmaya ek olarak, hukuk danışmanlığı sunar, mirasla ilgili sorunları yönetir ve anlaşmazlıkların çözümüne yardımcı olur.
Şimdiye kadar bir Özel Bankacılık stajının, tıpkı bir Özel Bankacılık kariyeri gibi, çok çeşitli iş sorumlulukları içerebileceği açık olmalıdır. Örneğin, servet yönetimi ile ilgilenen bir stajyere verilen işin türü, müşteri ilişkileri yönetimi ile ilgilenen bir stajyere verilenden farklı olacaktır. Özel bir bankadaki bir varlık yöneticisi, yalnızca bir müşterinin yatırım portföyünün yönetiminden sorumlu olabilirken, standart bir ticari bankadaki bir varlık yöneticisi birkaç müşterinin yatırım portföylerine bakabilir.
Bir stajyerin çıkarlarına bağlı olarak, varlık yönetimi veya müşteri ilişkileri gibi belirli bir bölüme atanacak ve ayrıca belirli bir müşteriye atanacaktır. Örneğin, finans konusunda geçmişi / ilgisi olan bir stajyer servet yönetimi birimine atanabilirken, bilgisayar bilimi geçmişi olan bir stajyer, kripto para birimlerine yatırım yapmak isteyen belirli bir müşteriye atanabilir. Kripto para birimi Kripto para birimi bir dijital para birimidir. bu, blockchain ağına dayanır. Bitcoin ve Ethereum gibi kripto para birimleri geniş çapta kabul görüyor. Bitcoin gibi.
Gizliliğin önemi
Özel bankacılığın en önemli faydalarından biri, sağladığı yüksek gizlilik ve anonimliktir. Özel Bankacılık müşterileri, dünyadaki en zengin ve en güçlü kişilerden oluşur. Bu müşteriler, bankacılık faaliyetleriyle ilgili olarak genellikle katı gizlilik gerektirir.
2007-2008 mali krizinden önce, Özel Bankacılık hizmetleri neredeyse% 100 anonimdi. Krizden sonra, özel bankalar yoğun bir incelemeye girdi ve bazı hükümet düzenlemelerine uymak zorunda kaldılar. Bu, hesap verebilirliği artırmak ve gelecekte mali krizlerin önlenmesine yardımcı olmak için yapıldı.
Özel bankacılık stajı veya kariyerinin avantajı
Uzun süredir devam eden müşteri ilişkileri özel bir bankanın başarısı için kritik önem taşıdığından, özel bankacılığın önemli bir yönü, çalışanlarının memnun olmasını sağlamaktır.
Örneğin, belirli bir müşteriyle beş yıl boyunca çalışan bir servet yöneticisini düşünün. Varlık yöneticisi, müşterinin tüm işlemlerini bilir ve böylece ona ihtiyaç duyduğu belirli hizmetleri sağlayabilir. Servet yöneticisi işvereninden memnun kalmazsa, müşteriyi yanına alıp götürme eğiliminde olabilir. Özel Bankaların, çalışanlarını diğer sektörlerden daha fazla memnun etmesi özellikle önemlidir. Buna ek olarak, Özel Bankalar genellikle çalışan sözleşmelerine rekabet etmeme hükmü ekler. Bu, tam olarak yukarıda açıklanan türden bir durumu önlemek için yapılır.
İlgili Okumalar
Finans'ın özel bankacılık stajı kılavuzunu okuduğunuz için teşekkür ederiz. Finans sektörü eğitiminizi daha da geliştirmek için aşağıdaki Finans kaynaklarına göz atın:
- Yatırımcı İlişkileri Müdürü Yatırımcı İlişkileri Müdürü Bir Yatırımcı İlişkileri Müdürü, bir şirketin kurumsal yönetimi ile yatırımcıları arasındaki iletişim boşluğunu doldurma sorumluluğuna sahiptir. Bir Yatırımcı İlişkileri Yöneticisi, bilgi yayınlamayı, soruları ve toplantıları yönetmeyi, yönetime geri bildirim sağlamayı, kriz yönetimini, analist toplantılarını desteklemeye yardımcı olur
- Yatırım Bankacılığı Eğitimi Yatırım Bankacılığı Eğitimi Yatırım bankacılığı eğitimi - Yatırım Bankacılığı Bölümünde (IBD) yeni analistleri ve ortakları eğitmek için finansal finansal modelleme ve değerleme kursları. Eğitim programları genellikle yaz aylarında başlar ve yaklaşık 6 hafta sürer. Analistlere teknik becerilerini Excel, finans,
- Özel Sermaye İşleri Rehberi Özel Sermaye İşlerine Yönelik Kariyer Rehberi Özel sermaye işlerine yönelik bu kariyer rehberi, bilmeniz gereken tüm bilgileri - pozisyonlar, maaş, unvanlar, beceriler, ilerleme ve çok daha fazlasını sağlar. Özel sermaye firmaları, yüksek net değerli bireylerden (HNWI) ve kurumsal yatırımcılardan sağlanan sermayeyi bir araya getirerek özel işletmeleri satın alan yatırım yönetimi şirketleridir.
- Finans Muhasebesi İş Ünvanları İşler İş tanımlarına göz atın: yatırım bankacılığı, hisse senedi araştırması, hazine, FP&A, kurumsal finans, muhasebe ve diğer finans alanlarında iş ilanları için gereksinimler ve beceriler. Bu iş tanımları, en yaygın beceri, gereksinim, eğitim, deneyim ve diğer listeleri alarak derlenmiştir.