Adı Belirlenmiş Yararlanıcı - Genel Bakış, Türler ve Önem

Adlandırılmış bir yararlanıcı, yasal bir belgede adı geçen ve aşağıdakilerden varlık toplamasına izin verilen bir kişidir:

  • IRA'lar
  • Sigorta poliçeleri
  • Emeklilik planları Emeklilik Fonu Emeklilik fonu, çalışanların kariyerlerinin sonunda emekli olduklarında emekli aylığı olarak ödenecek sermayeyi biriktiren bir fondur.
  • Tröstler

Yıllık ödeme politikaları gibi araçlar söz konusu olduğunda, hamil ve yararlanıcı aynı kişi olabilir. Birden fazla yararlanıcının adlandırılması durumunda (mülk veya daha büyük varlıklarda olması daha muhtemeldir), her yararlanıcı, varlık satıldığında gelirin eşit bir kısmını alacaktır.

Adlandırılmış Yararlanıcı

Özet

  • Adlandırılmış yararlanıcı, ölen kişinin IRA'sından , sigorta poliçelerinden, emeklilik planlarından ve tröstlerinden varlık alma hakkına sahip olan kişidir .
  • Adlandırılmış yararlanıcılar, birincil ve koşullu (veya ikincil) yararlanıcılar olabilir; mülkler ayrıca yararlanıcı olarak da adlandırılabilir.
  • Bunlar önemlidir, çünkü varlıkların doğru kişilere gitmesini sağlarlar, mirasçılar için vergi avantajları sağlarlar ve mirasçıların vasiyetten kaçınmalarına yardımcı olurlar .

Adlandırılmış Yararlanıcı Türleri

Birincil yararlanıcı, vasiyetnamede belirtilen faydaları almak için listede bir numaradır. Merhum, özellikle birincil yararlanıcıyı seçer.

Birincil lehtarın varlıkları kabul edememesi veya kabul etmemesi durumunda, koşullu lehtar Koşullu Faydalanıcı Koşullu lehdar, hesap sahibi tarafından belirlenen ve bir finansmanın gelirlerini veya faydalarını almak üzere belirlenen alternatif lehtardır. sıradaki. Koşullu yararlanıcı - veya ikincil yararlanıcı - ölen kişinin ilk tercihi olmadığından, ikincil yararlanıcının herhangi bir gelir elde etmeden önce yerine getirmesi gereken koşullar olabilir.

Yararlanıcıların bir birey ya da bir grup birey olmasına gerek olmadığını belirtmek de önemlidir. Örneğin, bir bireyin sigorta poliçesi bir mülk veya kar amacı gütmeyen bir kuruluşu lehtar olarak adlandırabilir.

Adı Belirlenmiş Yararlanıcının Önemi

Adlandırılmış bir yararlanıcı atamak birkaç nedenden dolayı önemlidir. Birincisi, tabii ki, bir yararlanıcı atamak, varlıkların doğru kişi (ler) e gitmesini sağlar.

Bundan daha fazlası, isimlendirilmiş bir yararlanıcı atamak geride kalanlar için vergi avantajları sağlar. Diyelim ki, Bay Jones bir şahsa veya mülküne hak sahibi olarak isim vermeden vefat etti. Beş yıl içinde, tüm varlıkları tamamen vergilendirilebilir hale gelebilir. Bay Jones vefatından önce adı geçen bir yararlanıcı atamış olsaydı, geride bıraktığı fonlar çok daha uzun bir süre boyunca alınabilirdi.

Adlandırılmış bir yararlanıcı aynı zamanda aile ve arkadaşların vasiyet sürecini atlamasını sağlar Probate Probate, bir bireyin ölümünden sonra meydana gelen ve özellikle bireyin iradesi, mülkü ve varlıkların satıldığı ve dağıtıldığı yasal ve finansal süreçtir. Süreç genellikle faydalanıcılara fayda sağlamaz. Aksine, mirasçının geçmesi gereken bir adım daha var ve vasiyetname aylar hatta yıllar alabilir.

Adlandırılmış bir yararlanıcı atamak çok önemlidir. Ölen kişinin mal varlığının istediği kişiye gitmesini sağlar. Mirasın dağıtılma sürecini kimin alacağını kimin alacağının belirtilmesi Miras Miras, mülk sahibinin ölümünden sonra mirasçılara geçen bir mülkün mal varlığının tamamı veya bir kısmını ifade eder. Kalıtım hızlı ve kolay olabilir.

İlgili Okumalar

Finans, Sertifikalı Bankacılık ve Kredi Analisti (CBCA) ™ CBCA ™ Sertifikasyonunun resmi sağlayıcısıdır Sertifikalı Bankacılık ve Kredi Analisti (CBCA) ™ akreditasyonu, finans, muhasebe, kredi analizi, nakit akışı analizini kapsayan kredi analistleri için küresel bir standarttır sözleşme modellemesi, kredi geri ödemeleri ve daha fazlası. Herhangi birini birinci sınıf bir finansal analiste dönüştürmek için tasarlanmış sertifika programı.

Birinci sınıf bir finansal analist olmanıza ve kariyerinizi tam potansiyelinize ilerletmenize yardımcı olmak için, bu ek Finans kaynakları çok yardımcı olacaktır:

  • Devralma Devralma, sahipsiz varlıkların devlete devredildiği süreçtir. Her yıl birçok banka hesabı sahipsiz kalır ve mülkler
  • İnfazcı İcracı Vasiyetin icracı, ölümünden sonra bir bireyin maliyesini düzenlemek veya dağıtmaktan sorumludur. "Yasal
  • Dolaylı Vergiler Dolaylı Vergiler Dolaylı vergiler temelde başka bir kuruluşa veya bireye aktarılabilen vergilerdir. Genellikle bir üretici veya tedarikçiye uygulanırlar.
  • SEP IRA SEP IRA A SEP IRA (Basitleştirilmiş Çalışan Emeklilik Bireysel Emeklilik Düzenlemesi), işletmeler tarafından aşağıdakiler için kullanılan geleneksel IRA'ların hafif bir varyasyonudur.