Securities Investor Protection Corporation (SIPC), bir aracı kurum iflas ettiğinde müşterileri finansal kayıplardan korumak için çalışan, kar amacı gütmeyen, üye tarafından finanse edilen bir kuruluştur. İflas İflas, bir insan veya insan olmayan bir kuruluşun (bir firma veya bir devlet kurumu) alacaklılara ödenmemiş borçlarını geri ödeyemeyen. . SIPC, yatırımcılar arasındaki güvensizliği azaltmak ve menkul kıymetler piyasasına yatırımı artırmak için 1970 yılında Amerika Birleşik Devletleri'nde Menkul Kıymetler Yatırımcı Koruma Yasası kapsamında oluşturulmuştur.
SIPC, üye tarafından finanse edilen bir kuruluştur, yani her üye firma, herhangi bir üye firmanın mali sıkıntı içinde olması durumunda talepler için kullanılabilecek karşılıklı olarak finanse edilen bir havuza katkıda bulunur. SIPC üyelerinin ayrıca üyeliği sürdürmek ve SIPC'nin bir parçası olarak kalması için belirli kurallara uyması gerekir.
O nasıl çalışır?
SIPC, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki tüm kayıtlı aracı kurumların müşterilerini korur. Bir aracı kurum başarısız olduğunda veya tasfiye edildiğinde ve müşterilerin varlıkları tehlikede olduğunda, SIPC şu şekilde hareket ederek devreye girer:
- Başarısız olan aracı kurumların varlıklarının müşterilerine nasıl dağıtılacağını düzenleyen bir varlık.
- Kayıp menkul kıymetlerde her müşteriyi 500.000 $ 'a kadar koruyan bir sigortacı Menkul Kıymetler Satılabilir menkul kıymetler, hisse senetleri veya halka açık bir şirketin borçlanma senetleri için ihraç edilen sınırsız kısa vadeli finansal enstrümanlardır. İhraç eden şirket, bu enstrümanları ticari faaliyetleri ve genişlemeyi daha fazla finanse etmek için fon toplamak amacıyla yaratır. 250.000 $ nakit limiti içerir.
- Mali başarısızlık durumunda müşterilerin varlıklarını başka bir aracı kuruluşa aktaran aracı kurum.
SIPC, yatırımcıların varlıkları konusunda kendilerini güvende hissetmelerine izin vererek ve yatırımları teşvik ederek Amerika Birleşik Devletleri'ndeki aracı kurumların büyümesini destekler.
Menkul Kıymetler Yatırımcı Koruma Kurumundaki Önemli Uyarılar
- Yatırımcının korunması için aracı firmanın SIPC üyesi olması gerekmektedir. SIPC üyelerinin listesi burada bulunabilir.
- SIPC, varlıkların değerindeki düşüşe karşı hiçbir koruma sunmamaktadır, yani sistematik riski veya kendine özgü riski azaltmak için çalışmamaktadır. Tipik Risk Bazen sistematik olmayan risk olarak da adlandırılan, özel risk, belirli bir bir yatırımcının karşılaştığı varlık - hisse senedi gibi -. Müşteriler için kurtarma ve güvenlik amacıyla, yalnızca bir üye firma mali açıdan sıkıntı yaşadığında ve müşterilerin varlıkları kaybolduğunda devreye girer.
- SIPC yalnızca belirli varlık sınıflarını korur. Korunan varlıklar arasında hisse senetleri, tahviller, senetler, borç senetleri, devredilebilir hisseler, mevduat sertifikaları, satım / çağırma / ikiye ayrılma seçenekleri ve 25.000 $ 'a kadar nakit bulunmaktadır. Korunmayan varlıklar, emtiaları, para birimlerini, vadeli işlem sözleşmelerini, sabit gelirleri, hedge fonları, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na kayıtlı olmayan yatırım sözleşmelerini içerir. (SEC).
Açıklayıcı Örnek - Lehman Brothers Örneği
2008 Küresel Mali Krizinin ardından Lehman Brothers'ın tasfiyesi 2008-2009 Küresel Mali Kriz 2008-2009 Küresel Mali Krizi, 2008-2009 yılları arasında dünyanın karşılaştığı büyük mali krize işaret ediyor. milyonlarca Amerikalı derinden etkilenen dünya. Finans kurumları batmaya başladı, birçoğu daha büyük kuruluşlar tarafından emildi ve ABD Hükümeti, SIPC tarihindeki en karmaşık, en uzun süreli vakalardan biri olan kurtarma paketleri sunmak zorunda kaldı. Firmanın 19 Eylül 2008'deki tasfiyesinden sonraki günler içinde SIPC, yaklaşık 110.000 müşteri için 105 milyar dolarlık müşteri mülkünü transfer etti.
2 Aralık 2008 itibariyle, 925.000 talep formu, dosyalama ve kurtarma amacıyla müşterilere postalanmıştı ve nihai taleplerin son tarihi 1 Haziran 2009'du (söz konusu tarihten sonra talepte bulunan müşteriler herhangi bir varlığı kurtaramayabilir).
Bununla birlikte, tasfiye davası hala beklemede - en son güncelleme, 2018'de, Lehman Brothers'ın teminatsız alacaklıların nakde çevirmesine ve% 1,48'lik ek bir geri kazanım elde etmesine olanak tanıyan son hızlandırılmış dağıtım seçimini kabul ettiği zamandı.
Daha fazla kaynak
Finance, Sertifikalı Bankacılık ve Kredi Analisti (CBCA) ™ CBCA ™ Sertifikasyonunu sunar Sertifikalı Bankacılık ve Kredi Analisti (CBCA) ™ akreditasyonu, finans, muhasebe, kredi analizi, nakit akışı analizi, taahhüt modellemesi, krediyi kapsayan kredi analistleri için küresel bir standarttır geri ödemeler ve daha fazlası. Kariyerlerini bir sonraki seviyeye taşımak isteyenler için sertifika programı. Öğrenmeye ve bilgi tabanınızı geliştirmeye devam etmek için, lütfen aşağıdaki ek ilgili kaynakları keşfedin:
- Kötü Kredi Kötü Kredi Nedenlerine Neden Olur Bir borç veren, bir dizi kötü kredi nedeni nedeniyle potansiyel bir borçlunun bir kredisini reddedebilir. Kötü kredi, bir kişinin zamanında ödeme yapmak için geçmişte yaptığı başarısızlıkların kaydıdır
- Bölüm 11 Bölüm 11 İflas Bölüm 11, bir borçlunun borçlarının ve varlıklarının yeniden düzenlenmesini içeren yasal bir süreçtir. Bireyler, ortaklıklar, şirketler için mevcuttur
- Kredi Olayı Kredi Olayı Bir kredi olayı, bir kredi temerrüt takasında (CDS) bir koşullu ödemeyi tetikleyen bir borçlunun kredi durumundaki olumsuz bir değişikliği ifade eder. Bir kişi veya kuruluş borcunu ödemediğinde ve girilen sözleşmenin şartlarına uyamadığında ortaya çıkar ve kredi temerrüt takası gibi bir kredi türevini tetikler.
- Sistematik Risk Sistematik Risk Sistematik risk, belirli bir şirketin veya bireyin kontrolü dışındaki faktörlerin neden olduğu toplam riskin parçasıdır. Sistematik risk, organizasyonun dışındaki faktörlerden kaynaklanır. Tüm yatırımlar veya menkul kıymetler sistematik riske tabidir ve bu nedenle çeşitlendirilemez bir risktir.