Sermayenin korunması, tasarrufu teşvik eden, yani sermayeyi korumayı ve değer kaybını önleyen bir yatırım stratejisidir. Strateji, özellikle tasarruf hesapları gibi “güvenli” kısa vadeli araçlara yatırım yapmaya yönelik muhafazakar bir yaklaşım benimser. ihtiyaç ortaya çıkar. Bir tasarruf hesabı, oran oldukça düşük olmasına rağmen genellikle mevduata bir miktar faiz öder. , FDIC sigortalı çek hesapları ve Hazine bonoları ve mevduat sertifikaları (CD'ler).
Sermayenin Korunmasında Temel Faktörler
1. Risk ve oynaklık düzeyleri
Bir sermaye koruma yatırım stratejisi benimsemek isteyen yatırımcılar, genellikle en az riskli seçeneğe yatırım yapmak istemeleri anlamında riskten kaçınırlar. Çünkü bu tür yatırımcılar, sadece sermayelerini korumak amacıyla yatırım yapmak istiyorlar. Sermayelerinin yakın gelecekte büyüme potansiyelini görmezler ve olası bir değer kaybından kaçınarak ellerinden gelenin çoğunu korumak veya muhafaza etmek isterler.
2. Yatırımların güvenliği ve istikrarı
Yatırımcılar sadece minimum risk ve en az volatilite içeren yatırımlar aradıklarından, Oynaklık, bir menkul kıymetin fiyatındaki zaman içinde dalgalanma oranının bir ölçüsüdür. Bir menkul kıymetin fiyat değişiklikleriyle ilişkili risk düzeyini gösterir. Yatırımcılar ve tüccarlar, fiyatlardaki geçmiş değişiklikleri değerlendirmek için bir menkul kıymetin oynaklığını hesaplar, yatırımların güvenliği ve uzun vadeli istikrarı yatırım kararlarında ana belirleyiciler haline gelir. Bu nedenle, sigortalı çek ve / veya tasarruf hesapları, devlet tahvilleri 10 Yıllık ABD Hazine Notu 10 yıllık ABD Hazine Bonosu, ABD Hükümeti Hazine Bakanlığı tarafından verilen bir borç yükümlülüğüdür. ve 10 yıl vade ile gelmektedir.Hamiline her altı ayda bir ilk ihraçta belirlenen sabit bir faiz oranı üzerinden faiz öder. , para piyasası hesapları, Hazine bonosu, mevduat sertifikaları ve enflasyona göre ayarlanmış hesaplar. Bunun nedeni, en yüksek miktarda istikrarla en güvenli yatırımlardan bazıları olmalarıdır.
İade Üretimi
Sermayenin korunması, bir yatırımcının zaten sahip olduğu şeyi korumayı, yani mevcut sermayenin nominal değerini korumayı amaçlar. Bu bir güvenlik ağı stratejisidir ve bu nedenle, risk taşıma karşılığında bol miktarda kar elde etmek için hepsi motive edilmemiştir. Sermayeyi koruduğu ve değer kaybını en aza indirdiği sürece, bir yatırımın ürettiği getiri seviyesi o kadar önemli değildir.
Bir yatırım stratejisi olarak sermayenin korunması çok minimum getiri sağlar. Bir yatırımcıyı, onlar için önemli karlar elde etmek yerine piyasa dalgalanmasından korumaya çalışır. Bu nedenle, genellikle sabit getirili yatırımcılar tarafından benimsenir. Ayrıca, gelecekte yaşam masraflarını karşılamak için şu anda sahip olduklarını korumak isteyen emekli bireyler arasında da yaygındır.
Sermayenin Korunmasına İlişkin Sınırlamalar
1. Kullanılabilirlik kaybı
Günümüzün değişken piyasa koşullarında ve sürekli dalgalanan ekonomik koşullarda, her türlü yatırım stratejisinin “güvenliği” sürekli sorgulanmaktadır ve her stratejiyle ilişkili bir miktar risk vardır. Dolayısıyla, mevcut dinamik ekonomik dünyada, sermayeyi koruyan yatırımlar sunmak giderek daha az mümkün hale geliyor. Bu nedenle, güvenli, istikrarlı ve riskten kaçınan sermaye koruyucu yatırım seçeneklerinin kullanılabilirliğinde genel bir kayıp söz konusudur.
2. Çok azdan sıfıra yakın getiri
Devam eden belirsizlik ve sürekli dalgalanan piyasa koşulları nedeniyle, sermaye koruma yatırım seçeneklerinin iyi bir getiri sunması giderek zorlaşmaktadır. Sonuç olarak, çoğu yatırım seçeneği zar zor getiri üretebilmektedir. Bugünün piyasasında bu tür yatırımlar sadece çok az ila sıfıra yakın getiri sunmaktadır.
3. Enflasyon
Bazı yatırımlar potansiyel olarak çok düşük, sıfıra yakın getiri sunduğundan, yatırımcılar artan enflasyon oranıyla güçlükle başa çıkabilmektedir. Enflasyon Enflasyon, malların fiyat seviyesindeki belirli bir süre boyunca artışları ifade eden ekonomik bir kavramdır. Fiyat seviyesindeki artış, belirli bir ekonomideki para biriminin satın alma gücünü kaybettiğini gösterir (yani, aynı miktarda para ile daha az satın alınabilir). günümüzün dinamik ekonomik koşullarından kaynaklanan. Sermayenin korunması, son dönemdeki enflasyon seviyelerini sürdüremediği için, amacını yerine getiremez ve sermayenin satın alma gücünü koruyamaz.
Bunun nedeni genellikle, yatırımın enflasyon oranlarının ayarlanmasından sonra negatif reel getiri elde etmesidir. Bu nedenle, bulunabilirlik eksikliği yatırımcıları daha da caydırır ve artar.
Gerçek Hayat Örneği: Devlet Sigortalı Yatırım Seçenekleri
Yatırımcılar için sermayelerini korumanın giderek zorlaştığı mevcut çalkantılı piyasa zamanlarında, ABD hükümeti sigortalı yatırım seçenekleri sunuyor. Bugün var olan sermayeyi koruma sınırlamalarını önlemek için bu tür seçenekler enflasyona göre ayarlanmıştır.
Federal Mevduat Sigorta Kurumu'ndan (FDIC), riskten kaçınan yatırımcılar FDIC sigortalı mevduat sertifikalarından, FDIC sigortalı çek ve tasarruf hesaplarından ve hatta FDIC sigortalı ABD Hazine bonolarından yararlanabilirler. Seçenekler, belirli yatırım araçlarında enflasyonun kötüye kullanımını sınırlamaya hizmet eder.
İlgili Okumalar
Finans, Finansal Modelleme ve Değerleme Analisti (FMVA) ™ FMVA® Sertifikasyonunu sunar Kariyerlerini bir sonraki seviyeye taşımak isteyenler için Amazon, JP Morgan ve Ferrari gibi şirketlerde çalışan 350.600'den fazla öğrenciye katılın. Öğrenmeye ve kariyerinizi ilerletmeye devam etmek için aşağıdaki kaynaklar yardımcı olacaktır:
- Yatırım: Yeni Başlayanlar İçin Bir Kılavuz Yatırım: Yeni Başlayanlar İçin Bir Kılavuz Finansın Yeni Başlayanlar İçin Yatırım kılavuzu size yatırım yapmanın temellerini ve nasıl başlayacağınızı öğretecektir. Ticaret için farklı stratejiler ve teknikler ve yatırım yapabileceğiniz farklı finansal piyasalar hakkında bilgi edinin.
- Federal Mevduat Sigorta Şirketi (FDIC) Federal Mevduat Sigorta Şirketi (FDIC) Federal Mevduat Sigorta Şirketi (FDIC), banka başarısızlığına karşı mevduat sigortası sağlayan bir devlet kurumudur. Vücut yaratıldı
- Sermaye Piyasalarındaki Önemli Oyuncular Sermaye Piyasalarının Başlıca Oyuncuları Bu makalede, ana oyuncular ve sermaye piyasalarındaki ilgili rollerine genel bir bakış sunuyoruz. Sermaye piyasaları iki tür piyasadan oluşur: birincil ve ikincil. Bu kılavuz, sermaye piyasalarındaki tüm büyük şirketlere ve kariyerlere genel bir bakış sağlayacaktır.
- Yatırım Getirisi (ROI) Yatırım Getirisi (ROI) Yatırım Getirisi (ROI), bir yatırımın getirilerini değerlendirmek veya farklı yatırımların verimliliğini karşılaştırmak için kullanılan bir performans ölçüsüdür.