Yatırım Getirisi - YG'yi Nasıl Hesaplayacağınızı ve Karşılaştıracağınızı Öğrenin

Yatırım Getirisi (ROI), bir yatırımın getirilerini değerlendirmek veya farklı yatırımların göreceli verimliliğini karşılaştırmak için kullanılan bir performans ölçüsüdür. ROI, yatırımın maliyetine göre bir yatırımın getirisini ölçer.

Yatırım Getirisi (ROI) formülü:

Yatırım Getirisi Formülü

"Yatırımdan Kazanç", yatırımın satışından elde edilen kâr miktarını veya satılıp satılmadığına bakılmaksızın yatırımın değerindeki artışı ifade eder.

Yatırım Getirisi (ROI)

Yatırım Getirisinin Dağılımı

Yatırım Getirisi, kârlılığı değerlendirmek için kullanılabilecek basit bir formül olması nedeniyle çok popüler bir finansal metriktir. Brüt Kar Brüt kar, satılan malların maliyeti veya "satışların maliyeti düşüldükten sonra kalan doğrudan kârdır ", satış gelirinden. Brüt kar marjını hesaplamak için kullanılır ve bir şirketin gelir tablosunda listelenen ilk kar rakamıdır. Brüt kar, işletme karı veya net kar öncesi hesaplanır. bir yatırımın. ROI'nin hesaplanması kolaydır ve her türlü yatırıma uygulanabilir.

Yatırım getirisi, yatırımcıların hangi yatırım fırsatlarının en çok tercih edilebilir veya çekici olduğunu belirlemelerine yardımcı olur.

Örneğin, her birinin maliyeti 100 ABD doları olan Yatırım A ve Yatırım B'yi ele alalım. Bu iki yatırım risksiz Risk ve Getiridir Yatırımda, risk ve getiri yüksek oranda ilişkilidir. Yatırımın artan potansiyel getirisi genellikle artan riskle el ele gider. Farklı risk türleri arasında projeye özgü risk, sektöre özgü risk, rekabetçi risk, uluslararası risk ve piyasa riski bulunur. (nakit akışları garantilidir) ve nakit akışları gelecek yıl Yatırım A için 500 $ ve Yatırım B için 400 $ 'dır.

Hem A hem de B Yatırımları için Yatırım Getirisini hesaplamak bize hangi yatırımın daha iyi olduğuna dair bir fikir verecektir. Bu durumda, Yatırım A için ROI (500 $ - 100 $) / (100 $) =% 400 ve Yatırım B için ROI (400 $ - 100 $) / (100 $) =% 300'dür. Bu durumda, Yatırım A daha uygun bir yatırım olacaktır.

Karışıklıkların Giderilmesi: Yatırımın Geri Dönüşü

1. Yatırım Getirisi, dolar tutarı olarak değil yüzde (%) olarak ifade edildiğinden, yalnızca dolar değeri getirilerine bakıldığında oluşabilecek kafa karışıklığını giderebilir.

Örneğin, Yatırımcı A opsiyonlara 200 dolar yatırım yaptı ve Yatırımcı B yeni apartman dairelerine 50.000 dolar yatırım yaptı. Yalnızca bu bilgi verilirse, Yatırımcı B'nin daha iyi yatırımı elinde tuttuğunu varsayabilirsiniz.

Bununla birlikte, ilgili 200 $ ve 50.000 $ kârı elde etmek için Yatırımcı A'nın 50 $ ve Yatırımcı B'nin 40.000 $ maliyet oluşturduğunu varsayarak örneğe devam edelim. Bu ek gerçekler, yatırımın maliyeti dikkate alınmadan getirinin dolar değerinin hiçbir önemi olmadığını göstermektedir. Bu örnekte, Yatırımcı A için yatırım getirisi (200 $ - 50 $) / (50 $) =% 300 iken, Yatırımcı B için ROI (50.000 - 40.000 $) / (40.000 $) =% 25'dir. Bu nedenle, Yatırımcı A aslında daha iyi yatırımı elinde tutar.

2. İki yatırımın ROI'sini karşılaştırmak istediğinizde zaman ufku da dikkate alınmalıdır.

Örneğin, Yatırım A'nın üç yıllık bir zaman aralığında% 20'lik bir ROI'ye sahip olduğunu ve Yatırım B'nin bir yıllık bir zaman diliminde% 10'luk bir ROI'ye sahip olduğunu varsayalım. Bu iki yatırımı karşılaştıracak olsaydınız, zaman ufkunun aynı olduğundan emin olmalısınız. Çok yıllı yatırım, bir yıllık yatırımla aynı zaman ufkuna ayarlanmalıdır. Ortalama bir yıllık getiri elde etmek için aşağıdaki adımları izleyin.

Çok yıllık bir ROI'yi yıllık bir yıl formülüne dönüştürmek:

Çok yıllık YG Formülü

Nerede:

x = Yıllık getiri

T = Zaman ufku

Üç yıllık bir zaman diliminde% 20 getiri sağlayan Yatırım A için yıllık getiri şu şekildedir:

x = Yıllıklandırılmış

T = 3 yıl

Bu nedenle, (1 + x) 3-1 =% 20

X'i çözmek bize yıllık% 6,2659'luk bir YG verir. Bu, Yatırım B'nin yıllık% 10'luk getirisinden daha azdır.

Yıllık getirinin doğru olup olmadığını kontrol etmek için, bir yatırımın başlangıç ​​maliyetinin 20 $ olduğunu varsayalım. 3 yıl sonra, 20 ABD doları x 1,062659 x 1,062659 x 1,062659 = 24 ABD doları

ROI = (24 - 20) / (20) = 0,2 =% 20.

Yatırım Getirisini Hesaplamada Sık Yapılan Hatalar

ROI, her tür yatırım için kullanılabilir. Yatırımlarda dikkate alınması gereken tek değişiklik, maliyetlerin ve kârların nasıl muhasebeleştirildiğidir. Aşağıda, yatırım getirisinin nasıl sıklıkla yanlış hesaplanabileceğine dair iki örnek verilmiştir.

  • Hisse Senetleri: Yatırımcılar genellikle işlem maliyetlerini ve temettü ödemelerini dahil edemezler Temettü - Hisse Geri Alım / Geri Alım Hissedarlar, sermaye kazancı ve gelir için halka açık şirketlere yatırım yaparlar. Bir şirketin hissedarlarına kâr getirmesinin iki ana yolu vardır - Nakit Temettüler ve Hisse Geri Alımları. Temettü ile hisse geri alımı arasındaki stratejik kararın arkasındaki nedenler, şirketten şirkete hisse senetlerinin yatırım getirisine kadar farklılık gösterir. İşlem maliyetleri yatırımınız için bir maliyetken, temettü ödemeleri yatırımınız için bir kazançtır. Yatırımcı doğru bir getiri hesaplaması yapabilmek için hem işlem maliyetini hem de temettü kazancını hesaba katmalıdır. Bu yapılmazsa, ROI yanlış temsil edilir.
  • Emlak: Yatırımcılar genellikle gayrimenkulün yatırım getirisi hesaplamasına kira geliri, vergiler, sigorta ve bakımı dahil etmekte başarısız olurlar. Kira geliri yatırımınız için bir kazanç iken vergiler, sigorta ve bakım yatırımınız için maliyetlerdir.

Yalnızca son yatırım değerini alıp başlangıç ​​maliyetine bölmek yerine, yatırımınızın tüm maliyetlerini ve kazançlarını tüm ömrü boyunca hesaba katmak önemlidir.

Excel'de ROI Hesaplayıcı

Kendi analizinizi gerçekleştirmek için Finans'ın ücretsiz ROI Hesaplayıcısını Excel'de indirin. Hesap makinesi yukarıda açıklanan örnekleri kullanır ve kendi numaralarınızı kolayca girip farklı senaryolarda çıktının ne olduğunu görebilmeniz için tasarlanmıştır.

Hesaplayıcı, ROI'yi hesaplamanın dört farklı yöntemini kapsar: net gelir, sermaye kazancı, toplam getiri ve yıllıklandırılmış getiri.

ROI Hesaplayıcı - Excel Dosyasını Ücretsiz İndirin

Dört yaklaşımın her biri arasındaki farkı öğrenmenin en iyi yolu, farklı sayılar ve senaryolar girmek ve sonuçlara ne olduğunu görmektir.

Ücretsiz Şablonu İndirin

Aşağıdaki forma adınızı ve e-posta adresinizi girin ve ücretsiz şablonu hemen indirin!

YG'nin Önemi

En çok kullanılan karlılık oranlarından biri olan Yatırım Getirisi, yatırımın maliyetine göre bir yatırımdan elde edilen kazanç veya kaybı ölçen basit bir formüldür.

ROI, yüzde olarak ifade edilir ve genellikle finansal kararlar alırken, şirketlerin karlılığını karşılaştırırken ve farklı yatırımların verimliliğini karşılaştırırken kullanılır.

Yatırım Getirisinin (ROI) Video Açıklaması

YG'yi hesaplama formülü ve YG'nin neden bakılması gereken yararlı bir metrik olduğunun nedenleri dahil olmak üzere bu kılavuzda ele alınan ana kavramları hızlı bir şekilde anlamak için bu kısa videoyu izleyin.

Diğer kaynaklar

Finance, küresel bir finansal modelleme kursları ve finansal analist sertifikasyonu sağlayıcısıdır. FMVA® Sertifikası Amazon, JP Morgan ve Ferrari gibi şirketlerde çalışan 350.600'den fazla öğrenciye katılın. Yatırımları değerlendirme hakkında daha fazla bilgi edinmek için aşağıdaki ek Finans kaynaklarına bakın:

  • Varlık Getirisi Varlık Getirisi ve ROA Formülü ROA Formülü. Varlık Getirisi (ROA), bir işletmenin kârlılığını toplam varlıklarına göre ölçen bir yatırım getirisi (ROI) metriğidir. Bu oran, bir şirketin ürettiği karı (net gelir) varlıklara yatırdığı sermaye ile karşılaştırarak ne kadar iyi performans gösterdiğini gösterir.
  • Özkaynak Getirisi (ROE) Özkaynak Getirisi (ROE), bir şirketin yıllık getirisinin (net gelir) toplam özkaynak değerine (yani% 12) bölünmesiyle elde edilen bir şirketin karlılığının bir ölçüsüdür. ROE, gelir tablosunu ve bilançoyu birleştirir, çünkü net gelir veya kar, öz sermaye ile karşılaştırılır.
  • İç Getiri Oranı İç Getiri Oranı (IRR) İç Getiri Oranı (IRR), bir projenin net bugünkü değerini (NPV) sıfır yapan iskonto oranıdır. Başka bir deyişle, bir proje veya yatırımdan elde edilecek beklenen bileşik yıllık getiri oranıdır.
  • Yatırım: Yeni Başlayanlar İçin Bir Kılavuz Yatırım: Yeni Başlayanlar İçin Bir Kılavuz Finansın Yeni Başlayanlar İçin Yatırım kılavuzu size yatırım yapmanın temellerini ve nasıl başlayacağınızı öğretecektir. Ticaret için farklı stratejiler ve teknikler ve yatırım yapabileceğiniz farklı finansal piyasalar hakkında bilgi edinin.