Mütevelli görevi, özellikle mali konularla ilgili olarak, diğer taraflarla uğraşırken mütevelli görevlilerinin görevlendirildiği sorumluluktur. bireyler (HNWI) veya akredite yatırımcılar. Özel servet yöneticileri, müşterinin finansal hedeflerine ulaşan bir portföy oluşturmaya yardımcı olmak için varlıklı müşterilerle yakın bir çalışma ilişkisi oluşturur. . Çoğu durumda, görevlerin müşterilerinin servetini denetleyen, müşteri adına hareket eden ve onların çıkarlarına en iyi şekilde hareket eden bir güveni içerdiği anlamına gelir.
Mütevelli nedir?
Mütevelli görevini daha iyi anlamak için, ilk önce güvene dayalı görevin ne olduğunu bilmek önemlidir. Bir mütevelli, müvekkillerine karşı etik ve yasal sorumluluklara sahiptir - mütevelli adına güven ve sağduyu gerektiren bir ilişki. Müşteriler, nakit veya diğer varlıklar şeklinde olsun, genellikle önemli miktarda serveti bir mütevelliye emanet ederler Varlık Türleri Yaygın varlık türleri arasında cari, cari olmayan, fiziksel, maddi olmayan, faaliyet gösteren ve faaliyet dışı yer alır. Doğru tanımlama ve.
Mutemet makamının rolünün bir kısmı, her zaman ve her şeyden önce müşterilerinin çıkarına en iyi şekilde hareket etmektir. Çoğu durumda, mütevelli heyetleri, aldıkları kararlardan veya müşterileri adına yaptıkları işlemlerden doğrudan mali kazanç elde etmemelidir. Yaparlarsa, yalnızca müşterinin tam rızası ile yapılmalıdır.
Güvene Dayalı İlişki Örnekleri
Güvene dayalı bir ilişki, mütevelli ile lehtar veya müşteri arasındaki ilişkidir. Bazı güvene dayalı ilişki örnekleri aşağıda listelenmiştir:
- Brokerler Ticari Sigorta Brokeri Ticari sigorta brokeri, sigorta sağlayıcıları ile müşteriler arasında aracılık yapmakla görevli bir kişidir. Ticari sigorta komisyoncularının varlığı, müşterilerin güvenilir ve vicdansız sigorta sağlayıcıları denizinde kaybolmasını önlemede uzun bir yol kat ediyor. ve müdürler
- Mütevelli ve yararlanıcılar
- Avukatlar ve müşteriler
Mali yükümlülüklerle ilgili olarak tüm güvene dayalı roller sunulmamaktadır. Bir avukat Avukat Maaş Rehberi Bu avukat maaş kılavuzunda, birkaç avukat mesleğine ve bunların 2018 yılı için karşılık gelen orta puan maaşlarına genel bir bakış sunuyoruz. Avukat olarak da adlandırılan bir avukat, hukuk uygulayan bir profesyoneldir. Sorumluluklar arasında, mahkeme işlemleri ve hukuki müzakereler sırasında müvekkillere hukuki tavsiye vermek yer almaktadır. örneğin, bir bireyin mütevelli sıfatıyla hareket ederken finansal varlıklarıyla ilgileniyor olabilir veya olmayabilir.
Her tür mütevelli / müşteri ilişkisinde, müvekkiline en iyi şekilde hizmet edecek şekilde davranmak, mütevelli heyetinin görevidir. Bu, çıkar çatışmasıyla sonuçlanacak başka bir ilişkiye girmemek, müşterinin istediği sonuca ulaşılmasını sağlamak için müşteriyle bir eylem planı yapmak, müşteriyi herhangi bir olay ve / veya değişiklik hakkında güncel tutmak ve ortaya çıkan soruları yanıtlayın veya sorunları çözün.
Bir kişinin güvene dayalı görevini ihlal etmenin klasik bir örneği, bir finansal danışman olabilir. Mali Danışman Bir Mali Danışman, bir bireyin veya kuruluşun mali durumu hakkında danışmanlık ve tavsiye sağlayan bir finans profesyonelidir. Mali danışmanlar, müşterilerini "A" yatırımı yapmaya yönlendiren stratejiler ve daha fazla zenginlik yaratma yolları sunarak bireylerin ve şirketlerin finansal hedeflerine daha çabuk ulaşmalarına yardımcı olabilirler. En iyi yatırım getirisi - basitçe, mütevelli, müşteriyi yatırıma yatırım yapmaya ikna ederek büyük bir komisyon kazanacağı için A. Böyle bir senaryoda, mütevelli, kendi çıkarlarını müşterilerinin en iyi çıkarlarının önüne koymaktadır.
Güvene Bağlı Görev - Bir Saygı Yükümlülüğü
Güvene dayalı görev, en yüksek ve en saygı duyulan yükümlülüklerden biridir. Mütevelli heyetlerine çalışmak için ödeme yapılır. Bununla birlikte, müşterilerinin gözleri ve kulakları olma sorumluluğuyla da görevlendirilirler, bunu yapmak için herhangi bir ek tazminat vaadinde bulunmadan müşterinin istediği sonuçları güvence altına almaya çalışırlar.
İlgili Okumalar
Finance, Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® Certification'ın resmi sağlayıcısıdır. Amazon, JP Morgan ve Ferrari sertifikasyon programı gibi şirketlerde çalışan 350.600'den fazla öğrenciye katılın ve herkesi birinci sınıf bir finansal analiste dönüştürmek için tasarlanmıştır.
Finansal analiz bilginizi öğrenmeye ve geliştirmeye devam etmek için aşağıdaki ek Finans kaynaklarını şiddetle tavsiye ediyoruz:
- İş Etiği İş Etiği Basit tutmak için, iş etiği bir işletmenin kendisini ve işlemlerini yürütme şekli için kılavuz görevi gören ahlaki ilkelerdir. İçinde
- Finansal Aracı Finansal Aracı Bir finansal aracı, bir finansal işlemi kolaylaştırmak için iki taraf arasında aracı olarak hareket eden bir kurumu ifade eder. Genellikle finansal aracılar olarak adlandırılan kurumlar arasında ticari bankalar, yatırım bankaları, yatırım fonları ve emeklilik fonları bulunur.
- Probate Probate Probate, bir bireyin ölümünden sonra ortaya çıkan ve özellikle bireyin iradesi, mülkiyeti ve özelliğiyle ilgilenen yasal ve finansal süreçtir.
- Revlon Kuralı Revlon Kuralı Revlon Kuralı, yönetim kurulunun çıkarlarının güvene dayalı görevleriyle çatıştığı çıkar çatışmalarını ele alır. Özellikle, Revlon Kuralı düşmanca bir devralmadan doğdu. Devralmadan önce yönetim kurulunun görevi, şirketi devralmaya karşı korumaktır. Bir kere