Yatırım Fonları - Yatırım Fonu Türleri ve Nasıl Çalıştıkları Rehberi

Yatırım Fonları, hisse senetlerine yatırım yapmak amacıyla birçok yatırımcıdan toplanan para havuzlarıdır. Hisse Senedi Nedir? Bir şirkette hisse senedi sahibi olan kişiye hissedar denir ve şirketin kalan varlıklarının ve kazançlarının bir kısmını talep etme hakkına sahiptir (şirket feshedilirse). "Hisse senedi", "hisseler" ve "öz sermaye" terimleri birbirinin yerine kullanılmaktadır. Tahvil Tahvil Dilimleri Tahvil dilimleri genellikle ipoteğe dayalı menkul kıymetlerin aynı anda sunulan ve tipik olarak farklı risk seviyeleri, ödüller ve vadeler taşıyan kısımlarıdır. Örneğin, teminatlı ipotek yükümlülükleri (CMO), farklı tarihlerde olgunlaşan, değişen risk seviyeleri taşıyan ve farklı faiz oranları ödeyen bir dizi dilimle yapılandırılmıştır. veya diğer menkul kıymetler.Yatırım fonları bir grup yatırımcıya aittir ve profesyoneller tarafından yönetilir. Başka bir deyişle, bir yatırım fonu, bir menkul kıymetler koleksiyonudur Varlık Sınıfı Bir varlık sınıfı, benzer yatırım araçları grubudur. Sabit getirili yatırımlar gibi farklı yatırım varlığı sınıfları veya türleri, benzer bir mali yapıya sahip olma temelinde birlikte gruplanır. Genellikle aynı finansal piyasalarda işlem görürler ve aynı kural ve düzenlemelere tabidirler. bir grup yatırımcıya ait olan ve bir fon yöneticisi tarafından yönetilen Portföy Yöneticisi Portföy yöneticileri, altı aşamalı bir portföy yönetimi sürecini kullanarak yatırım portföylerini yönetirler. Bu kılavuzda bir portföy yöneticisinin tam olarak ne yaptığını öğrenin. Portföy yöneticileri, müşterilerinin yatırım hedeflerine ulaşmak amacıyla yatırım portföylerini yöneten profesyonellerdir. .

Yatırım Fonlarının Nasıl Çalıştığını Anlamak

Bir yatırım fonu satın aldığınızda, diğer yatırımcılarla birlikte para biriktiriyorsunuz. Siz ve diğer yatırımcılar tarafından bir araya toplanan para, hisse senetleri, tahviller vb. Gibi finansal varlıklara yatırım yapan bir fon yöneticisi tarafından yönetilir. Yatırım fonu günlük olarak yönetilir. Aşağıda, yatırım fonlarının nasıl çalıştığını gösteren bir şema bulunmaktadır:

Yatırım Fonları Nasıl Çalışır - Diyagram

Ortak Yatırım Fonu Türleri

Altı yaygın yatırım fonu türü vardır:

1. Para Piyasası Fonları

Para piyasası fonları kısa vadeli sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yapar. Kısa vadeli sabit gelirli menkul kıymetlere örnek olarak devlet tahvilleri, Hazine bonoları, ticari senetler ve mevduat sertifikaları verilebilir. Bu tür fonlar genellikle daha güvenli bir yatırımdır ancak diğer yatırım fonlarından daha düşük potansiyel getiriye sahiptir.

2. Sabit Gelir Fonları

Sabit gelirli fonlar, sabit getiri oranı ödeyen yatırımları satın alır. Bu tür bir yatırım fonu, esas olarak faiz yoluyla fona gelen getirileri almaya odaklanır.

3. Sermaye Fonları

Hisse senedi fonları hisse senetlerine yatırım yapar. Ayrıca, büyüme hisse senetleri, değer hisse senetleri, büyük sermaye hisse senetleri, orta büyüklükteki hisse senetleri, küçük sermaye hisse senetleri veya bu hisse senetlerinin bir kombinasyonu konusunda uzmanlaşmış fonlar gibi farklı hisse senedi fonları türleri vardır.

4. Dengeli Fonlar

Dengeli fonlar, hisse senetleri ve sabit gelirli menkul kıymetlerin karışımına yatırım yapar - tipik olarak% 40 öz sermaye% 60 sabit gelir oranında. Bu fonların amacı, daha yüksek getiri elde etmek, aynı zamanda sabit getirili menkul kıymetler yoluyla riski azaltmaktır.

5. Endeks Fonları

Endeks fonları, belirli bir endeksin performansını izlemeyi amaçlar. Örneğin, S&P veya TSX. Endeks fonları endeksi takip eder ve endeks yükseldiğinde yükselir ve endeks düştüğünde aşağı iner. Endeks fonları, genellikle diğer fonlara kıyasla daha düşük bir yönetim ücreti gerektirdikleri için popülerdir (yöneticinin çok fazla araştırma yapması gerekmemesi nedeniyle).

6. Özel Fonlar

Özel fonlar, enerji, telekomünikasyon, sağlık hizmetleri, endüstriyel ürünler vb. Gibi bir pazarın çok küçük bir kısmına odaklanır.

Yatırım Fonuna Yatırım Yapmanın Faydaları

Bir yatırım fonuna yatırım yapmanın birkaç temel faydası vardır:

1. Profesyonel Yönetim

Yatırım fonları, fon portföyünü sürekli izleyen bir profesyonel tarafından aktif olarak yönetilir. Buna ek olarak, yönetici yatırımları seçmeye bir perakende yatırımcıdan daha fazla zaman ayırabilir.

2. Yatırım Çeşitlendirme

Yatırım fonları, yatırım çeşitlendirmesine izin verir. Bir yatırım fonu, yalnızca tek bir hisse senedi veya tahvil değil, birkaç varlık sınıfına yatırım yapar.

3. Likidite

Yatırım fonları yüksek likiditeye sahiptir. Genel olarak, ihtiyaç duyduğunuzda yatırım fonlarınızı kısa sürede satabilirsiniz.

Yatırım Fonunun Dezavantajları

Bir yatırım fonuna yatırım yaparken dikkate alınması gereken önemli dezavantajlar vardır:

1. Yönetim Ücretleri ve Faaliyet Giderleri

Yatırım fonları genellikle yüksek bir MER (yönetim ücreti ve işletme giderleri) alır. Bu, genel getiriyi düşürecektir. Örneğin, yatırım fonu 1 yıllık% 10'luk bir getiri bildirirse, MER bu getiriyi düşürecekti.

2. Kontrol Kaybı

Yatırım fonları bir yönetici tarafından yönetildiğinden, bir yatırım fonuna yatırım yapılırken kontrol kaybı yaşanır. Bir yatırım fonuna yatırım yaparken yönetmesi için başkasına paranızı verdiğinizi unutmayın.

3. Kötü Performans

Yatırım fonu getirileri garanti edilmez. Aslında, araştırmaya göre, yatırım fonlarının büyük çoğunluğu S&P 500 gibi büyük piyasa endekslerini geçemiyor. Ayrıca, yatırım fonları kayıplara karşı sigortalı değil.

alakalı kaynaklar

Bakıcınızı profesyonel bir finansal analist olarak geliştirin FMVA® Sertifikası Finans'ın çevrimiçi finansal modelleme ve değerleme kurslarıyla Amazon, JP Morgan ve Ferrari gibi şirketlerde çalışan 350.600'den fazla öğrenciye katılın. Kariyerinizi ilerletmek için, Finans'tan edinilen bu ek kaynaklar yardımcı olacaktır.

  • Fon Fonu Fon Fonu (FOF) Fon Fonu (FOF), bir fonun başka fonların hisselerinden oluşan bir portföye yatırım yaptığı bir yatırım aracıdır.
  • Sabit Getirili Menkul Kıymetler Alım Satımı ve Yatırım Finansının ticaret ve yatırım kılavuzları, kendi hızınızda ticaret yapmayı öğrenmek için kendi kendine çalışma kaynakları olarak tasarlanmıştır. Finans analistlerinin bilmesi için ticaret, yatırım ve önemli konularla ilgili yüzlerce makaleye göz atın. Varlık sınıfları, tahvil fiyatlandırması, risk ve getiri, hisse senetleri ve borsalar, ETF'ler, momentum, teknik hakkında bilgi edinin
  • Yatırım: Yeni Başlayanlar İçin Bir Kılavuz Yatırım: Yeni Başlayanlar İçin Bir Kılavuz Finansın Yeni Başlayanlar İçin Yatırım kılavuzu size yatırım yapmanın temellerini ve nasıl başlayacağınızı öğretecektir. Ticaret için farklı stratejiler ve teknikler ve yatırım yapabileceğiniz farklı finansal piyasalar hakkında bilgi edinin.
  • Finans Sertifikalarını Karşılaştırın En İyi Finans Sertifikaları En iyi finans sertifikalarının listesi. Bu alanda çalışan dünyanın her yerinden profesyoneller için en iyi finansal sertifikalara genel bir bakış edinin. Bu kılavuz, CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA gibi çeşitli program sağlayıcılardan sertifikalı bir finansal analist olmak için en iyi 6 programı karşılaştırmaktadır.